秉承著公司的經營理念，公司同仁不斷吸取新知，我們都認為要成為專業的壽險顧問、理財顧問，基本的專業是必備的、服務是必須的。 為求提供客戶一個全方位的服務，我們有專業的人員提供專業諮詢，完整的理財規劃、風險管理及其他金融商品申請服務，並有專人為您的保單做售後服務。 保險業務員的主要收入便是銷售、招攬保單的佣金及達到公司業績競賽規定的獎金等，而這筆佣金分為首年度佣金（第一年的佣金）及續期佣金（第二年起逐年支付的佣金），佣金的計算方式是以保戶所繳的每年保費總額來按比例計算。 受經紀人公司及銀行所任用之經紀人依前條第一項辦理有關文件簽署，得 於保險人同意承保出單前，確認有關文件已依內部檢核規則完成檢核作業 ，並留存相關軌跡及佐證資料之簽署作業方式為之。 採前項方式辦理簽署作業者，其所屬之經紀人公司及銀行應建立有關文件 之內部檢核規則及確認作業程序。 經紀人商業同業公會就第一項作業方式應訂定自律規範，並報主管機關備 查。
Bowtie （「保泰人壽」）是持牌人壽保險公司及香港首間虛擬保險公司，致力於填補健康的保障缺口。 Bowtie 透過創新科技及醫療專業，提供零中介、免佣金，更方便的網上平台，讓客戶隨時隨地獲得「自願醫保計劃」產品報價、核保及索償服務。 Bowtie在 2021 全年於直接銷售渠道中持續排行第一。 若業務員中途離職，則續期部分就不再撥發，壽險業者表示，續期獎金的定位是「服務津貼」，就是第一年是保單成交的獎酬，第二年開始就是業務員要持續服務，保單不解約、不中斷，才能拿到第二年的獎金，但若業務員離職，不再提供服務，自然就不再給付續期獎金。 市場中約只有一家壽險公司及部分傳統保經代，承諾離職業務員也能拿到續期獎金。 制度更改保護機制：本制度若因經營需要必須下修調整時，需經過營運中心負責人2/3以上出席且出席人數2/3以上同意，始得變更。
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十二、執業證照經主管機關依保險法第一百六十七條之一或第一百六十七 條之二規定註銷，尚未滿五年。 十三、涉及專門職業及技術人員之保險從業人員特種或普通考試重大舞弊 行為，經有期徒刑裁判確定。 十四、曾犯偽造文書、妨害秘密、重利、損害債權罪或違反稅捐稽徵法、 商標法、著作權法或其他工商管理法規定，經宣告有期徒刑確定， 尚未執行、尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾 五年。 十五、曾犯貪污治罪條例之罪，經判決有罪確定，尚未執行、尚未執行完 畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年。 十六、使用票據經拒絕往來尚未期滿者，或期滿後三年內仍有存款不足退 票紀錄。 十七、曾充任保險代理人公司、經紀人公司或保險公證人公司之董事、監 察人或總經理，而於任職期間，該公司受保險法第一百六十四條之 一第一項第一款之處分，或受第一百六十七條之二廢止許可並註銷 執業證照之處分，尚未逾三年。
本規則修正施行前，已領有經營與押匯及授信業務有關之財產保險經紀業 務執業證照之銀行，應於修正施行之日起六個月內依第一項規定擬具法令 遵循手冊，並置法令遵循人員。 經紀人公司應置總經理一人，負責綜理全公司業務，且不得有其他職責相 當之人。 前項總經理不得兼任其他經紀人公司或保險代理人公司之董事長、總經理 、有限公司組織型態之其他經紀人公司或保險代理人公司對外代表公司之 董事。
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本規則所稱銀行，指經主管機關許可兼營保險經紀業務之銀行。 外國經紀人公司其本公司應自許可之日起六個月內，依前條規定，匯入營 業所用之資金，依法向公司登記主管機關申請分公司設立之登記。 未依前項規定期限向公司登記主管機關提出申請，或未經公司登記主管機 關核准者，主管機關得廢止其許可。
保單價值準備金是依保單實際上計算保費所用之死亡率與預定利率來計算，保單價值準備金可視為保戶過去所繳保費扣除必要支出後存在於保險公司用來支應未來保險金給付之金額。 舉凡要保人辦理保單貸款、更約、加減保、減額繳清或展期定存、計算保單分紅等皆以保單價值準備金，而非以責任準備金為計算基礎。 責任準備金是人壽保險公司向保戶收取了保險費後，為了能依保險契約規定，在將來能夠完全履行給付保險金的責任，予以提存之金額，就稱為責任準備金。 保險經紀人佣金 從十多年前開始，保經公司就一直用這樣的話術；十多年過後，台灣保經的市佔率並無太大提升。 原因是歐、美、澳等地幅員太廣，需要很多小型或個人的保經公司來銷售或服務，且各國法令政策不同、客戶的狀況也完全不同。
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會有這些監管規定，主要是過去幾年中，香港的投資型保單申訴率越來越高。 外國經紀人公司其本公司應依其營業計畫書專撥每一分公司營業所用之資金，其金額不得低於新臺幣五百萬元；申請經營再保險經紀業務者，最低營運資金為新臺幣一千萬元；申請同時經營保險經紀業務及再保險經紀業務者，最低營運資金為新臺幣一千萬元。 個人執業經紀人、經紀人公司及銀行應專設帳簿，記載業務收支，並於主管機關規定之期限內，將各類業務及財務報表，彙報主管機關或其指定之機構；其報表格式由主管機關另定之。 本規則修正施行前，已領有經營與押匯及授信業務有關之財產保險經紀業務執業證照之銀行未符合前項規定者，應於修正施行之日起三年內調整。 其中，賴士葆提出保險法修正案，保險經紀人實際上要提供消費者諮詢、風險評估與後續服務，因此保經與被保險人洽訂契約、提供相關服務，應主動提供書面報告，並揭露各項商品佣金成數、其他相關利益資訊。 經紀人商業同業公會或經紀人公會應於其網站公開揭露所屬會員名稱、資本額、營業所在地、保證金、投保責任保險、保證保險及其他主管機關規定事項。
依第一項規定辦妥登記手續者，應於繳存保證金、投保專業責任保險及保 證保險後，檢齊分公司登記表及主管機關所定之規費，向主管機關申領執 業證照。 取得執業證照者，其營業登記依有關法令辦理。 個人執業經紀人、受經紀人公司及銀行所任用之經紀人，應確實瞭解要保 人之需求及商品或服務之適合度，並應於有關文件簽署。 前項、第三十三條第二項及前條第二項有關文件，在財產保險經紀人包括 ： 一、要保書。
經紀人公司最近一年內無違反法令受主管機關處分者，得向主管機關申請 核准設立分公司。 經紀人公司申請設立分公司，應任用經紀人擔任簽署工作，並檢附下列文 件向主管機關辦理許可登記： 一、申請書，並載明分公司名稱及所在地。 三、預定分公司經理人之身分證明及符合第十三條所定資格條件之證明。 四、任用之經紀人有效執業證照影本，或符合本規則所定資格條件之證明 及下列證明文件之一： （一）任用之經紀人最近一年內取得主管機關認可之職前教育訓練證明。
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有一些保經公司不以代理公司和產品的數量多少來說，而是專精於如「退休」市場，挑選出一到二家適合的產品來推動，筆者倒覺得是比較直接且負責任的做法。 各階業務人員除應得之各項酬佣之外，亦須負擔責任保險、保證保險費用及協助所屬職場所分擔之行政事務費用。 當終止承攬合約或註銷登錄時，得繼續領取當時職級之全額續年度佣金、年終獎金、繼續率獎金以及在職時產生的各項組織獎金。 ●共同輔導：增員者與直屬主管領取被增員者所轄組織 FYB、RYB 所產生之首、續佣組織獎金各 50%，且發放永續。 ●純推薦：增員者領取被增員者所轄組織 FYB × 2%及所轄組織 RYB × 2%，且發放永續。
三、授權辦理授信或存匯業務之行員銷售投資型保險商品及具解約金之保 險商品（不包括保險期間在三年以下之傷害保險及房貸壽險）並收取 佣酬。 但銷售對象之要保人或被保險人為其配偶或直系血親者，不在 此限。 本規則修正施行前，已領有經營與押匯及授信業務有關之財產保險經紀業 務執業證照之銀行，應於修正施行之日起六個月內依第一項第一款及第三 款辦理。 經紀人公司有下列情事之一者，應檢具申請書及董事會或股東會議事錄， 報請主管機關核准，並依法向公司登記主管機關辦理登記： 一、停業。 經紀人公司停業期間以一年為限，如有正當理由者，得申請展延之，以一 次為限，並應於期間屆滿前十五日提出。 經紀人公司未於停業期間屆滿時申請復業並依第七條規定任用經紀人擔任 簽署工作者，由主管機關廢止經紀人公司之許可，並註銷執業證照。
很多時候，保經人員還是銷售佣金高的產品，或集中在某1〜2家公司產品，將業績集中，才能爭取到保險公司較高的退佣或獎勵，並非真正「站在客戶立場，或以客戶需求提供產品」。 單一保險公司的業務員雖不能賣多家產品，但可專精在本公司的產品。 而保經公司的業務人員，代理了多家公司、近千種產品，實際操作上，保經公司及業務人員是很難真正幫客戶從上千個產品挑出符合需求的產品的。 保險經紀人佣金 而對客戶來說，其實買保險的目的是買一份安心，買一個對未來風險的規避，買一個對未來生活的保障。
- 所以如無適當的配套措施，筆者擔心保險經紀人將面臨滅絕的生存危機，這是所有保險經紀人該未雨綢繆，思考因應之策。
- 三、大專院校金融保險相關學系或法律學系畢業，並具有三年以上保險業、保險代理人公司或經紀人公司相關業務經驗者。
- 經紀人公司辦理再保險經紀業務之結算，得按季或半年進行結算。
- 取得執業證照者，其營業登記依有關法令辦理。
- 但保險商品之特性經保險業依保險商品銷售前程 序作業準則第六條第七款規定評估不具潛在影響及各種不利因素 者，不在此限。
保險公司同意承保後，會依預定利率、預定費用率及預定死亡率來精算保費，並依不同保單種類、不同保額、不同年齡、性別及身體狀況來計算出要保人每期所應繳交給保險公司的不同金額，此即保險費。 保險費繳納的方式：分為一次繳清及分期交付。 分期交付又分年繳、半年繳、季繳及月繳等四種。 保險人是指經營保險事業的各種組織，即保險公司。 在保險契約成立時，有保險費的請求權，在承保事故發生時，必須依其承保責任，負起賠償的義務。
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金管會認為，明定保經、保代公司不能收取合約以外的報酬，是為避免保經代以其他名目或透過母公司、通路商或大股東等，向保險公司收取佣酬以外的報酬；況且，若是合理的利潤就直接訂在合約中，修法是為了不讓保經、保代賺取本業以外的錢，希望藉此導正保經、保代的做法。
台灣浩鼎董座張念慈1950年出生，有生肖屬虎「行千里」的生活能力，天生直爽的性格的他，53歲就有創立3家公司的經驗，最風光的是以5500萬美元創立健康食品，四年後以1.3億美元賣給美商如新（NU SKIN）集團。 事實上，張念慈大學聯考英文只有13分，當年赴美求學，卻到餐館打工賺零用錢，還一心只想當大廚開餐館，直到看到餐館老闆三名子女，整日衣著光鮮開名車，才打消做大廚的想法，安分讀書。 通膨推升物價，生活成本高漲，無疑是時下最熱話題之一。 但其實過去2年多以來，還有另一種通膨急遽升溫中，非常值得你我關注——那就是「職稱膨脹」（Title inflation）。 你有遇過職稱看似很猛，但詳細工作內容，卻讓你滿頭問號嗎？ 第一印象總監、品牌戰士、數位倡導者、客戶快樂英雄、三明治藝術家……，其實前述職位，白話一點，依序就是接待員、行銷助理、行銷經理、客服代表、餐廳員工。
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經紀人公司之營業所在地、實收資本額變更應於變更登記後十五日內向所 屬公會報備；個人執業經紀人或銀行營業所在地變更時，亦同。 第一項及前二項相關作業要點，由經紀人商業同業公會、經紀人公會訂定 ，並報主管機關備查；修正時，亦同。 經紀人公司及銀行應擬具法令遵循手冊，並置法令遵循人員，負責法令遵 循制度之規劃、管理及執行，並定期向董事會與監察人或審計委員會報告 。 前項法令遵循手冊，其內容至少應包括： 一、各項業務應採行之法令遵循程序。 法令遵循人員之委任、解任或調職，應以主管機關指定之方式申報，且建 檔留存確認文件及紀錄。
- 要保人應依照約定，定期清償保單借貸利息，保單貸款本金償還期限，最長至保險契約終止為止。
- 金管會回應，保經應主動提供書面分析的建議，但還有一些意見需與立委討論。
- 保險局要求從2021年1月1日開始，壽險公司必須在交給金管會的保單送審或備查文件上，清楚註明續年度佣金、續年度服務津貼的給付方式及給付年期，作為未來有業務佣酬給付爭議時的依據，這些內容並不會對保戶等揭露，避免衍生保戶要求退佣等問題。
- 1、你對市面上的商品不了解：大多數的人，就算同樣是醫療險，十幾張保單攤開放在桌上，也分不清誰好誰壞？
- 主管機關得隨時派員檢查個人執業經紀人、經紀人公司或銀行之營業及資 產負債，或令其於限期內報告營業狀況。
- 五、無第六條第三項及第四十九條第二十六款規定情事之聲明書。
- 法令遵循人員應辦理下列事項： 一、維持清楚適當之法令傳達、諮詢、協調與溝通系統。
四％，如果保戶還要求額外提供保費折扣，他寧可不做這筆生意。 揭露這些，就是要讓投資人擁有透明的資訊，畢竟銷售單位或仲介人員可能會因為費用的高低而影響他們的銷售行為，傾向於賣高手續費或高佣金的商品，而沒有考量投資人的最佳利益。 為了讓投資人能夠判斷銷售機構的中立性，必須充分告知投資人交易過程中的通路報酬。 保險經紀人佣金 經紀人公司及銀行針對電話訪問應經受訪者同意全程錄音，並留存電話訪問紀錄備供查核，保存期限不得低於保險契約期滿後五年。 本規則除另定施行日期者，及中華民國一百十一年九月二十二日修正發布之第八條、第九條、第十一條、第三十二條、第三十三條、第三十三條之一、第四十七條、第四十九條及第五十五條條文與保障六十五歲以上客戶投保權益相關部分，自一百十一年十月一日施行外，自發布日施行。
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