曾任會計師事務所查帳員、電腦程式設計師或系統分析師等專業人員二年以上，經施以三個月以上之金融業務及管理訓練，視同符合規定，惟其員額不得逾稽核人員總員額之三分之一。 金融控股公司及銀行業董（理）事會應認知營運所面臨之風險，監督其營運結果，並對於確保建立及維持適當有效之內部控制制度負有最終之責任。 業務制度 金融控股公司及銀行業應建立內部控制制度，並確保該制度得以持續有效執行，以健全金融控股公司（含子公司）與銀行業經營。 二、必須建立晚會制度，宣布當日各位業務人員的業績，包括小區情況、拜訪客戶數，成交客戶數等，需提出疑問、建議及市場動態反饋，以供大家討論。 在南山人壽透明公正的業務制度與完善教育訓練下，不僅付出與收入成正比，更有時間自主權，在累積工作成果的同時更能享受生活。
公勝深信保險事業可以有一個不一樣的面貌：透過人性化的制度精神，讓您真正擁有人生的主導權，也保障您一生事業的成果；協助您達成想要的事業目標，同時擁有幸福的家庭。 由於採取的思考模式是與客戶站在同一陣線，讓業務易於將焦點專注在為另一方創造價值，最終不但不會吃虧，為客戶創造價值後，「良好的業績與利潤」經常會伴隨而來。 業務溝通常需要簡報，太長的內容客戶未必記得住，但「具體且具有真實性」的數字，會比概略性的數字更吸引客戶注意。 但如果塞一大堆數字，客戶又記不住了，所以要懂得取捨。 在溝通的過程中，不要時時想要贏，希望從客戶那裡得到好處與幫助，業務就要先有所付出，「有捨才有得」。 但付出或退讓也要觀察客戶反應，若是客戶因為主客觀原因不為所動，業務也要設定停損點，維護公司與自身的利益。
業務制度: 業務人員的獎金該如何發放？
代理人公司及銀行應任用代理人至少一人擔任簽署工作，向主管機關辦理許可登記，其人數並應視業務規模及業務品質，由代理人公司及銀行作適當調整，必要時主管機關得視情況，要求代理人公司或銀行增加任用代理人擔任簽署工作。 業務制度 具備本規則所定代理人資格且無前條第三項及第四十九條第二十七款規定之情事者，得以個人名義、受代理人公司或銀行任用於取得執業證照後執行業務。 但所任職之保險業與代理人公司有投資關係，且無董事長、有限公司組織型態之代理人公司對外代表公司之董事、總經理互相兼任情事，並經主管機關核准者，該保險業人員得充任代理人公司之負責人。
各會員應採行必要核保程序，以評估機構法人以員工為被保險人投保之合理性，及確保嗣後變更受益人時，不致有無法符合原投保目的之情形發生，並應同時留存相關核保評估佐證文件及審查紀錄，以供後續查核。 六、要保人購買之保險商品如係投資型保險商品，並應說明商品之投資風險、保險商品說明書重要內容、保單相關費用（包括保險成本等保險費用）及其收取方式，以及詢問要保人是否瞭解在較差情境下之可能損失金額，並確認客戶是否可承受損失。 業務制度 業務制度 屬「保險業保險代理人保險經紀人公司辦理電話行銷業務應注意事項」第四點第一項第一款及第二款規定之電話行銷業務。 以集體投保或團體保險方式辦理之微型保險，並取得要保單位或代理投保單位出具聲明書或評估表，確認被保險人之投保資格或告知其所服務對象或提供該單位所留存之投保意旨或內部訪視紀錄。 南山教育訓練，有層次、有系統的建構「智慧銷售」、「風險管理及財務」和「團隊發展」三大核心學程，帶領業務夥伴逐步成為「智慧新保險人才」，打造全方位風險規劃師，成就智慧菁英團隊。 業務制度 五、台端不提供個人資料所致權益之影響： 台端若未能提供相關個人資料時，本公司將可能延後或無法進行必要之審核及處理作業，因此可能婉謝或無法提供 台端中壽菁英招募計劃相關服務。
業務制度: 業務員的制度
金融控股公司及銀行業法令遵循單位辦理前條第一項提報董事會報告事項內容，至少應包括對各單位就法令遵循重大缺失或弊端分析原因、可能影響及提出改善建議。 金融控股公司及銀行業應以網際網路資訊系統向主管機關申報總機構法令遵循主管、法令遵循單位主管及所屬人員之名單及受訓資料。 國外營業單位之法令遵循主管，每年應至少參加由當地主管機關或相關單位舉辦之法令遵循在職教育訓練課程十五小時，或參加主管機關或其認定機構所舉辦或所屬金融控股公司（含子公司）或銀行業（含母公司）自行舉辦之教育訓練課程。 金融控股公司及銀行業應於每會計年度終了前將次一年度稽核計畫及每會計年度終了後二個月內將上一年度之年度稽核計畫執行情形，依主管機關規定格式以網際網路資訊系統申報主管機關備查。
獎金的設定準則，重點是在即時的激勵，讓員工感受到，他努力打拚的每一刻，就是為了在任務完成後，立刻拿到報酬。 例如有些公司會設置週獎金，或是餐廳的小費瓶，都是為了讓員工看得到：我只要努力工作，眼前的獎金就是我的。 第一線積累了30年的工作經驗與智慧，用56個真實案例，融合管理學的理論基礎，為企業主管最常面臨的問題，提供可資參考的解決方案。 總結而言，千萬不要輕忽對於業務激勵制度的制定，因為唯有認真地做好這一個關鍵的工作，公司的業務動力才會源源不絕湧出。 此事之後，我與執行長在幾次會議之下彼此衝突不斷，間接的以個人職涯發展為由「被公司離職」了。
中華民國產物保險商業同業公會及中華民國人壽保險商業同業公會（以下簡稱產、壽險公會）為規範人身保險商品之招攬及核保作業風險控管，以保障客戶權益及避免道德風險，特訂定本自律規範。 二、訂定適當之長短期資金調度原則及管理規範，建立衡量及監控金融控股公司及其子公司流動性部位之管理機制，以衡量、監督、控管金融控股公司及其子公司之流動性風險。 一、依金融控股公司及其子公司業務規模、信用風險、市場風險與作業風險狀況及未來營運趨勢，監控金融控股公司及其子公司資本適足性。 業務制度 三、法令遵循單位得依風險基礎方法評估各單位法令遵循主管之設置並強化法令遵循主管之獨立性，屬法令遵循風險較低之單位得不單獨設置法令遵循主管而由總機構法令遵循單位負責，不受第三十二條第四項前段規定之限制。 防制洗錢及打擊資恐專責單位設於法令遵循單位者，該專責單位人員充任前及每年應受之訓練，依防制洗錢及打擊資恐相關規定辦理，不受第五項及第六項規定限制。
2.為了讓新業務員早日熟悉公司業務，公司對新業務員採取底薪+績效獎勵+提成的工資發放制度，鼓勵業務員大膽的拓展業務。 5.銷售熱線來電只能由營銷助理接聽和記錄;助理不在時，由營銷總監或主管接聽，除非來電為指定電話，助理可轉交相應的人員接聽，任何人不可佔用熱線電話，助理和營銷總監均不在時，業務人員方可接聽並做好記錄。 3.洽談合同的各條款時，授權範圍內銷售人員可自行決定，如遇疑問和授權範圍外的，必須彙報主管或有關部門。 從國中起半工半讀，直到大四加入南山人壽，八年級生的王怡心，從沒有背景、人脈不足開始，用關心角度讓客戶瞭解保險的重要，並整合身邊人力資源，透過承攬制度聚集願意用心經營事業的夥伴，並運用彈性規劃工時的特性讓夥伴可在工作中兼顧生活，打造出「成功者環境」。 華益生技董事兼營業開發部副總經理、美商資產管理公司副總經理、外商電信服務公司總管理處資深經理、國內上市櫃公司事業部主管、行政部主管、法務主管。
內部稽核人員及法令遵循主管，對內部控制重大缺失或違法違規情事所提改進建議不為管理階層採納，將肇致所屬金融控股公司（含子公司）或銀行業重大損失者，均應立即作成報告陳核，並通知獨立董事及監察人（監事、監事會）或審計委員會，同時通報主管機關。 金融控股公司及銀行業應於內部控制制度中訂定經理人及相關人員違反本辦法或其所訂內部控制制度規定時之處罰。 業務制度 金融控股公司及銀行業應依主管機關之規定，制定金融檢查報告之相關內部管理規範及作業程序，並提報董（理）事會通過。 三、於銀行業推出各項新商品、服務及向主管機關申請開辦新種業務前，法令遵循主管應出具符合法令及內部規範之意見並簽署負責。
代理人公司之營業所在地、實收資本額變更時，應於變更登記後十五日內向代理人商業同業公會報備；個人執業代理人或銀行營業所在地變更時，亦同。 代理人公司對擬選任之董事長或擬委任之總經理、有限公司組織型態之代理人公司對擬選任之對外代表公司之董事認有適用前條第三款或第十二條第三項第三款之疑義者，得於選任或委任前，先報經主管機關認可。 二、最近半年未曾受主管機關依銀行法第六十一條之一第一項第一款至第五款之處分、第六十二條第一項之處分，或保險法第一百六十四條之一第一項、第一百六十七條之二至第一百六十七條之四之處分；或違法情事已具體改善並經主管機關認可者。
- 各會員之核保處理制度及程序應對以下情形之保件訂定核保準則、決行層 次等內部評估機制及核保人員應遵循之規範： 一、同一被保險人於三個月內密集向二家公司（含）以上投保且投保金額 及保險費等與要保人及被保險人財力或收入顯不相當者。
- 如此一來，每個人就能自己決定自己想要付出多少，也會知道如何自我鍛鍊與精進，完全不會因為不知道該怎麼努力而產生不知道方向在哪裡的無力感。
- 中國人壽擁有業務制度優勢，完整且透明的晉升制度，只要肯努力，您將擁有自己創業的決定權，成功速度完全掌握在自己手中。
- 三、新銷售之保單應按前開規定辦理，被保險人於實施日前投保之醫療保 險或傷害醫療保險有效契約如有已超過張數三張上限之情事者，續保 時得不適用前開規定，惟在保單件數未低於三張前，不得再承保新契 約。
- 十、內部稽核單位依第十條第一項至少每半年向董（理）事會及監察人或審計委員會報告之稽核業務事項，應包括法令遵循單位辦理績效及全行法令遵循程度之評估意見。
你對他就是結果論，你對他只能結果管理，就是你到底一個月交出多少業績來。 他每天都來上班，結果一台車都沒賣掉，你一毛錢都不用給他；他都不來上班，一個月幫你賣500台，那他賺翻了。 比如說你是賣車的，那就是用這樣的業務，你不能規定他幾點來營業所上班，不行，可是他有本事一個月賣100輛的車，一台車你就給他兩萬塊的傭金，那他賣了100台，你就要給他200萬，就類似像這樣的概念。 白紙黑字簽好，我們就是承攬關係，但是我不約束你的上下班時間。 許多人對保險行業都有一點點負面的想法，因為可能都有過不好的經驗，不管是面臨嚴苛的晉升門檻或是遭遇考核的無情壓迫，因而有志難伸甚至努力歸零。 除了金錢的數字之外，獎金的設計還有許多「眉角」，如果沒有掌握好正確的準則，就會像一心追求喜歡的人「明明花了很多錢，卻買到她不喜歡的禮物」造成反效果。
金融控股公司及銀行業應於每會計年度終了後五個月內將上一年度內部控制制度缺失與異常事項及其改善情形，依主管機關規定格式以網際網路資訊系統報主管機關備查。 金融控股公司及銀行業應將內部稽核人員之姓名及服務年資等資料，於每年一月底前依主管機關規定格式以網際網路資訊系統申報主管機關備查。 內部稽核人員（含正副主管及總稽核）每年應參加主管機關認定機構所舉辦或稽核人員所屬金融控股公司（含子公司）或銀行業（含母公司）自行舉辦之金融相關業務專業訓練，其最低訓練時數，正副主管及總稽核應達二十小時以上，其餘內部稽核人員應達三十小時以上。 當年度取得國際內部稽核師證照者，得抵免當年度之訓練時數。 總稽核應具備領導及有效督導稽核工作之能力，其資格應符合各業別負責人應具備資格條件規定，職位應等同於副總經理，且不得兼任與稽核工作有相互衝突或牽制之職務。
- 金融控股公司及銀行業應訂定適當之風險管理政策與程序，建立獨立有效風險管理機制，以評估及監督整體風險承擔能力、已承受風險現況、決定風險因應策略及風險管理程序遵循情形。
- 例如：公司設置業務獎勵制度的建議信箱，鼓勵業務同仁提出建議，另外也有公司會設置「業務獎勵辦法委員會」，讓公司相關的部門（HR、財務、業務…）及一定比例的業務人員共同在固定的週期檢討相關的辦法，以保持辦法的有效性。
- ：業務人員必須換位思考，從客戶的角度出發，必須針對客戶的需求、預算、實際情況等綜合考量，提供完整與獨特的完整「解決方案」，而非單一的產品或服務。
- 1、業務員非出差其間出勤執行8：30—12：00，14：00—17：30。
- 三、對於繳交保險費之資金來源為解約之要保人、被保險人或實際繳交保險費之利害關係人，向其明確告知其因終止契約後再投保所產生之保險契約相關權益損失情形。
2.員工因病或非因工傷請假超過一天者，須持醫院開具的病假證明辦理請假手續，連續病假3天以內有直接由直接主管上級批准，3天以上由主管領導批准。 三 員工在崗期間，不準看非工作性的報紙和雜誌;不得使用公司電腦做其他與工作無關的活動例如：聊天，網路遊戲等，一經發現處以200元的罰款。 三員工工作時間必須講普通話;服裝要時刻保持清潔平整，男員工不得穿拖鞋、布鞋、露腳趾涼鞋在辦公時間內進入辦公區。 如因工作需要，可依照政府有關規定適當延長工作時間，所延長時數為加班，可給加班費或補休。 2.考勤獎勤務滿一年以上者，則支付半個月的本薪作為當期績效獎金勤務半年以上者，獎勵300元，以鼓勵員工。 2.確因某種原因不能上班的員工，應事先請假，如有特殊情況，應設法於當日通知部門主管，並得到許可，否則視為曠工。
