沃克爾強勢治理通脹，將聯邦基金利率上調至20%，之後一直維持在8-10%左右的高位，美元指數持續走強至1985年達到高峰，至此美元牛市也正式結束。 美國上周公布1月非農業職位大幅增加近52萬個，失業率跌至3.4%的逾53年低位。 投資者憂慮聯儲局繼續積極收緊貨幣政策，加息周期將較預期長，不利股市表現。 事實證明，其他經濟體越來越難以因應資本流向美國，各國貨幣貶值意味著進口價格上漲，導致通膨惡化，迫使各國央行大幅升息，例如瑞典央行20日將基準利率上調了1個百分點，創下30年來最大增幅。 聲明﹕MoneyHero致力確保網站提供的資訊是最新及最準確。
傳統的避險資產不再能夠滿足資本的過盛需求，比特幣等眾多虛擬貨幣成為另類新興選擇，直接致使美元包括黃金在內等硬通貨的國際地位受到嚴重衝擊。 美元指數進入新週期，美聯儲從年初多次加息力圖降低通脹和失業率，美元再次強勢突破盤整期，進入新的上升階段。 香港實行聯繫匯率制度，美國利率升跌會影響港元供求，所以理論上香港息口應該跟隨美國變動，以保持港元匯價穩定。
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進入1970年代，美國深陷越南戰爭和財政赤字泥潭，美元的貶值促使歐洲國家放棄緊盯美元，金價也開始自由浮動，從而誕生了現貨黃金，即「倫敦金」。 美國利率走勢圖 2001年美國「911」事件使得黃金的避險功能被全世界認可，同時成為了對抗通脹的有效資產，從而開啟了黃金的十年大牛市。 金價的波動受地緣政治局勢影響更大，通常情況下與美元、股市波動成反比。
- 這表明政府的二手車指數可能很快就會超出穩定範圍，反而會再次開始增加通脹壓力。
- 16~18年一次的美元循環驚人相似，美元掌控著全球資金，掌控著新興市場的走勢，也是行情、循環進一步延伸的重點指標。
- 但實際上，對比國際大宗商品價格主要參考指數── CRB 現貨指數， 發現聯準會升息或許會對大宗商品有短暫的衝擊，但如果全球經濟仍然處於上升勢頭，商品價格的上漲便不會因升息中止，反而會持續上漲。
- Apollo管理公司首席經濟學家史洛克表示，「這顯示需要花更長時間、需要更高的利率，以總體經濟術語而言，或許甚至需要更多的需求破壞」，像是失業率上升與經濟成長減緩，提高了經濟衰退的可能性。
- 雖然已經討論過用另一種貿易貨幣取代美元來計價原油，但還沒有採取任何明確的行動。
香港置業營運總監及九龍區董事馬泰陽（Dave Ma）亦表示，息口非影響樓市最主要因素，而近期本港疫情緩和，確診人數持續向下，加上政府放寬防疫措施，連同放寬按保，均有利樓市。 經絡按揭轉介首席副總裁曹德明則表示，加息半厘決定及幅度符合符市場預期，又提到最近兩次議息會議已加息一共0.75厘。 匯豐銀行宣布，該行的最優惠利率不變，維持於現時的5厘水平。 ECB總裁拉加德於去年12月暗示，今年還會有兩次升息，並指出有鑑於潛在的通膨壓力，利率仍需上調，預計在3月再升息2碼後評估後續的貨幣政策路徑。 美股期貨先軟後堅，納指期貨一度擴大上漲至1％，雖然通膨有捲土重來的隱憂，美國聯準會（Fed）恐被迫加大並拉長升息時間，但升息幅度應屬有限。 美國喬治梅森大學貨幣政策學者薩姆納（Scott Sumner）表示，就像聯準會官員在1990年代擔心通膨問題一樣，聯準會可能在2020年代初期擔心通膨率過低。
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若此兩大因子能順利發酵，並壓抑今年強勢的美元於中期內出現回檔，則將給予全球資金、行情、循環進一步延伸的空間。 所有的交易買賣都在Mitrade webtrader或者app（iOS or Android）進行，非常便捷。 在Mitrade平台上交易外匯最常用的工具是差價合約CDF，預測匯率會上漲，則持有差價合約CDF多頭頭寸；反之，則持有空頭頭寸，通過上漲或下跌的差價獲利。 投資者想要做外匯保證金交易，不妨試試Mitrade平台，它具有諸多「靈活交易」特點，槓桿彈性大、而且可做多做空、24小時交易。 外匯保證金交易適合短期的小資金進行交易，最低交易單位只有0.01手。 Mitrade可以調節槓桿率，從1-200倍不等，很適合小資金投資者做外匯交易。
陳洋指出，美元持續加息帶來的日元壓力、日元貶值，確實助推了日本企業的出口，但也帶來原材料和食品價格高漲等問題。 日本民眾對生活成本和生活壓力的不滿情緒提升，並轉化為對岸田文雄內閣的「反對」。 出於維護政權穩定運轉的考慮，不排除岸田政府通過某種方式「干預」日元貶值的可能，比如通過國家補貼、對特定領域進行減稅降費等等。 第二個癥結在於，即使現在美聯儲加息的貨幣手段有用，它也有一個滯後期。 美聯儲採取加息這一應對措施是在今年3月，但是美國CPI去年4月份就突破了4%。 在應對通脹問題上，美聯儲的決策失誤和行動延誤，導致通脹問題更加頑劣。
美國利率走勢圖: 國際債券期貨
[NOWnews今日新聞]股神巴菲特旗下投資公司波克夏，今（15）日公告去年第4季持股明細，重砍台積電5176萬股，減持幅度高達86％，讓市場一陣驚呼，畢竟去年第三季巴菲特才剛買進台積電，快速賣出等於… 房貸利率走高增加房貸戶每月還款金額，部份買家選擇多支付費用來向銀行爭取降低房貸利率，或拿出更多頭期款來降低貸款成數。 美國抵押貸款銀行協會（MBA）指近幾個月來民眾對「可調整利率房貸」（ARM）需求急增。 Bankrate專文指出，美國聯邦資金利率（FederalFunds 美國利率走勢圖 Rate）近來不斷調升，但回顧歷史仍處於低點。
美元為全世界最重要的國際儲備貨幣，根據IMF最新資料，全球央行持有美元儲備佔比高達61.63％，遠大於第二名的歐元儲備20％。 不論是全球國際貿易、主要期貨交易所原油、黃金商品交割結算、債務發行以及每日外匯交易，美元都是世界上最多國家、企業以及投資人信賴且大量使用的貨幣。 剩下的就是通脹的大頭，服務業，而服務業的大頭又是住房。 之前多次我們都說過雖然住房價格從去年10月開始就有下降的趨勢，但一直到現在勞工統計局的數據中都是持續上升的。 而且之前的非農數據我們也已經知道了，大幅上漲的用工需求很大可能會繼續推升服務業的通脹甚至是商品的通脹。
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分析指出，通膨數據加上1月份強勁的就業報告，凸顯出儘管聯準會採取激進的升息政策，但經濟和物價走勢仍具有持續性，這些數據支持了聯準會官員們最近的說法，也就是他們可能需要進一步升息，並在一段時間內將保持利率在高檔。 美國媒體CNBC報導，去除波動較大的食物和能源項目，核心CPI月增0.4％，年增5.6％，這個數據較預估的0.3％和5.5％為高。 在公布數據後，貨幣和股市上下波動，美元指數短線上漲又下跌。 瑞士信貸（Credit Suisse）強納森（Jonathan Golub）指出，通膨壓力持續，市場可能會回吐過去4個月累積的相當一部分漲幅。 微信公眾號「中國人民銀行」20日曾發布《深入推進利率市場化改革》一文。 文章稱，目前中國定期存款利率約為1%至2%，貸款利率約為4%至5%，真實利率略低於潛在實際經濟增速，處於較為合理水平，是留有空間的最優策略。
新的預測顯示，18名官員中有11人預計2023年至少升息兩次，每次升息25個基點，儘管Fed承諾將繼續實施支持性政策，以幫助持續的就業復甦。 交友軟體基本上已經成為現代社會男女相識的主流管道之一，而且可以預期未來它非常有機會在台灣社會成為「最主要」的男女相識管道（國外已經是如此了… 美國8月消費者物價指數（CPI）年增率報8.3%，較前值8.5% 小幅回落，但高於市場預期的8.1%。 美元對其他貨幣走強，美國人的相對購買力提升，但是歐元、英鎊、日元等貨幣大幅度貶值，這些國家的民眾苦不堪言。 與此同時，埃及鎊、匈牙利福林、南非蘭特也對美元呈現跌勢，越來越多國家和地區的人們，正在美元走強過程中度日為艱。 滕泰21日下午對觀察者網表示，這輪通脹除了需求過剩的原因，還有供給側衝擊的原因——長期因素是雙碳排放，短期因素是俄烏戰爭。
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明天晚上21點30分，CPI的數據出現後，Nick必然會第一時間發布推文，這時候還要去看看Nick的推文，大體上就能知道美聯儲下一步的打算是什麽。 而短期市場的反應未必是正確的，仍然需要美聯儲的明示或者暗示。 Aberdeen Standard Investments 的副首席經濟學家 James McCann 說，這不是市場預期的，Fed 現在釋出訊號，需要更快地升息，這種立場變化與 Fed 聲稱近期通膨飆升是暫時的說法有些自相矛盾。
《經濟學人》（The Economist）指出，即使可以避免最糟糕的結果，信貸成本的穩步上升也會讓私人投資降溫，並束縛各國政府的手腳，這些政府可能會花更多錢以振興經濟。 這種情況也構成威脅，舉例來說，南韓正在大舉部署儲備金，防止韓元混亂貶值，南韓政府已表示有興趣與聯準會重新建立美元換匯額度，英國政府宣布了一項龐大的支出計畫，保護民眾免受能源價格飆升的影響。 MoneyHero或本網站關於證券、投資、稅務，會計或法律意見的內容，都不會構成任何買賣投資要約、招攬、建議或意見，亦不涉及任何公司、證券或基金的產品代言、推許或贊助。 MoneyHero.com.hk之內容僅屬一般參考，並非個人化的投資建議，也不構成買賣證券的誘因。 減息時，則對股息收入較固定的公用股、房託股有利，因為相對之下，公用股與房託股的股息率會比銀行存款利率更有吸引力。
美國利率走勢圖: 美國勞工統計局再次修改通脹系數佔比 市場預期利率達5.5% - 2023.2.13
當經濟差距縮小時，海外歐、日元資金對於美元需求將有明顯減少，使得美元回落、全球資金流動性更為寬裕(歐、日元資金除較有意願於國內投資外，也有可能轉成留向原物料、新興市場等風險性資產)。 Mitrade提供了300多種全球最熱門金融資產，例如貨幣對，大宗商品，加密貨幣，美國股票，指數等。 然而，如果其他央行也開始考慮控制寬鬆的貨幣政策，美國通膨預期達到頂點之後，美元可能會回吐漲幅，向下尋找新的平衡點。 ，美國經濟復蘇提振美元，美聯儲多次吹鼓加息，美元指數本該就此一路高歌猛進，但由於新冠病毒的爆發導致指數上升一段時間後進入盤整階段直至2021年末。 市場目前預期，美國今輪加息周期聯邦基金利率將在7月時升至5.1厘見頂。
在這10年期間，聯準會官員不是把利率緩慢且逐漸往一個方向調整，而是經常大幅升息，然後大幅降息，之後又大幅升息。 以長線而言, 多頭格局不會那麼容易被破壞, 這一點目前沒有改變. 不過如果是追求做到短中期的回檔利潤的話, 目前可能已經出現還不錯的作多美債進場點. 強勢期回檔碰半年線即反彈, 進一步挑戰前高, 這是強勢時期該有的表現. 這一次碰半年線後反彈只到年線就被壓回, 這是警訊一.
美國利率走勢圖: 美國短期實質利率
美國聯邦準備理事會15日展開貨幣政策會議，市場認為聯準會恐一口氣升息3碼。 美國利率走勢圖 金融理財網站Bankrate整理出美國聯邦資金利率過去40年升降歷程，並分析利率大幅變動的背景因素。 美金/日圓是流動性最高的貨幣對之一，美元在世界上是第一儲備貨幣，日元居世界第四位。 美國利率走勢圖 根據Mitrade外匯市場情緒預測工具，USD/JPY匯率未來一月短期看漲，但是中期季度和長期看，日圓在下跌通道，日本一直以來的低利率和美元的走強，都是影響日圓長期下跌的因素。 2003 至 2007 年大宗商品價格並非美國需求強勁推動的，而是中國大量需求造成的。 由於中國需求推動大宗商品價格上漲的外部衝擊，給美國帶來通貨膨脹壓力，聯準會為維持某一實際利率水準，仍然實施了升息。
殖利率可以簡單理解為投資報酬率，殖利率越高投資回報就越高；殖利率越低則回報就越低。 美國利率走勢圖 美國利率走勢圖 美債按照時間可分為30年、20年、10年、7年、5年、3年、2年、其中1年期的公債殖利率。 其中2年期與10年期債券殖利率常用於分析外匯等金融市場。
美國利率走勢圖: 美國公債殖利率
最新利率點陣圖 (圖片：AFP)鮑威警告，切勿過分解讀點陣圖，該圖不能良好地預測未來利率走勢，真正討論升息是在很長的一段時間以後。 雖然相對較高的利率與強勁的獲利成長並存不是常態，但在美國並非史無前例。 在 1990 年代下半葉，標普 500 指數成分股獲利攀升，與此同時，Fed 也正小幅提高利率。 雖然 Fed 推動政策正常化的努力最終在 2018 年最後一季打壓了股市，但在前總統川普執政期間，企業獲利其實大幅飆升。
美國利率走勢圖: 國際熱門新聞
國際貨幣基金（IMF）總裁喬治艾娃一日警告，二○二三年全球三分之一經濟體將陷入衰退。 國際貨幣基金（IMF）發布最新的研究報告指出，國際合作和商業往來減少，可能導致全球經濟萎縮，尤其衝擊低收入國家。 Fed升息已刺激房貸利率攀升，但銀行存款戶仍對升息無感。 據消費金融服務商Bankrate資料，目前全美平均銀行存款利率僅約0.06％。 美國資產最大銀行摩根大通迄4月底止，其大部份存戶的存款利率甚至低至0.01％。 2008年至2015年，聯準會官員將聯邦資金利率維持在趨近於零的最低目標區間，之後他們每次只升息1碼，2016年升息1次，2017年升息3次，2018年升息4次，而達到2.25%至2.5%的目標區間。
美國利率走勢圖: 美國加息週期及時間表
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美國利率走勢圖: 加息｜美聯儲激進加息75基點拖累全球經濟，但中國沒被牽着鼻子走
9月13日美國勞工部公布的通脹數據顯示，8月美國消費者物價指數（CPI）經季調後按月上漲0.1%，預期值為下降0.1%；按年上漲8.3%，高於預期值8.0%。 為何中國可以在逆風中顯示出自己的獨立性、韌性和定力？ 通過與專家們的對話，觀察者網試圖提供一些解讀此次美國利率決議的角度。 首先仍然是對購買力起到支撐作用的USDT，最近24小時的市值還是在上漲，但上漲的幅度仍然不高，截止到今天晚上零點，僅僅上漲了2,500萬美金，雖然說上漲就是好事，但幅度如果不能跑贏美元資產的減持，對於價格的幫助還是有限。 但歐洲資金持續的抄底也讓BTC和ETH的價格不至於跌的太難看。
利率高的時候，舉個例子，企業做生意貸款成本高，生意難做，於是會減少投資；一般人買樓的借貸成本亦提高，按揭供款增加，也許沒有能力還錢，作出決定時或會更審慎。 另一方面，利率高將令一般人傾向寧可把錢存在銀行安安穩穩地收息，而不願意冒險投資於股票市場，對股市造成壓力。 美聯儲通過調節這一利率來達到一個目的——保持美國最大限度的就業和物價穩定。 在經濟疲軟時降息，向市場注入更多流動性資金，刺激經濟。 在經濟強勁時加息，減少貨幣供應，降低通脹，防止經濟過熱。 儘管汽油價格下跌，但美國8月通膨率並未像人們預期般下滑，租金、食品和醫療保健是物價上漲的最主要驅動因素。
