應注意的是，倘若該名個人並非任職高層管理人員，則可能會較難證明該名個人在該主事中介人內有充分權限，以至能有效地擔任負責人員。 經紀牌 無論如何，積金局將檢視每個個案的實際情況，並會考慮多項因素，包括但不限於主事中介人的規模及組織架構。 第II部的要點在於規管及合規事宜的相關職務。
不會包括第 6 章—物業估價的原則和實務及第 8 章—有效管理地產代理業務和營業員，亦即是只需要考第 1 至 5 章及第 7 章。 除在海外擔當類似的職能外，你亦必須隸屬於一家根據《證券及期貨條例》第117條獲發牌照的法團（即持牌法團），而該法團須與你在本身所屬的司法管轄區內的主事人屬同一公司集團的成員。 在考慮你所屬的司法管轄區的監管機構所執行的職能是否與證監會所執行的職能相若時，《認可司法管轄區計劃及監察制度名單》是一份有用的參考資料。 該名單並非鉅細無遺， 證監會將會視乎個別個案的情況考慮上述各項因素。
經紀牌: 地產代理牌考試詳情
最少五年保險業的工作經驗，其中兩年須擔任管理職位，以及必須通過保監局認可的中介人考試的相關試卷，惟獲得豁免者除外。 電子交易愈來愈盛行，證券交易生意已大不如前，王海翔稱，做資產管理可能會較當股票經紀吃香。 初入行做資產管理要捱，靠時間洗禮及經驗累積，客源才會逐漸增加。
- 房地產基金公司需要就第9類受規管活動（提供資產管理）獲發牌照。
- 相反，普通買家因預算不夠，需要更多的議價及比較才入市。
- 在經紀行買賣股票，當問及經紀他們怎樣替你存管股票時，十居其九都會說股票存放於經紀行在中央結算系統的戶口內。
- 提供虛擬資產交易服務的中央平台，如有意就至少一種證券型代幣提供交易服務，可向證監會申領第1類（證券交易）及第7類（提供自動化交易服務）受規管活動的牌照。
另一方面，指數 期權則是在香港期貨交易所有限公司（期交所）買賣的投資產品。 臨時牌照是證監會在決定是否向個人發出《證券及期貨條例》第120條所指的代表牌照之前，根據《證券及期貨條例》第120條發出予該人以進行某項受規管活動的牌照。 證監會可向流動專業人士施加發牌條件，從而令他們 在每個公曆年內可在香港從事受規管活動的時間不得超過30日；及 在香港進行受規管活動時，時刻都必須由一名持牌人／註冊人陪同。
經紀牌: 保險呃人、難做、做到無朋友?
持牌代表指根據《證券及期貨條例》第120條獲發牌為其所隸屬的持牌法團進行一類或多於一類的受規管活動的個人。 流動專業人員不應擔任負責人員，因為負責人員須負責監察其主事人獲發牌進行的受規管活動。 流動專業人員只會為了特定目的偶然在香港作短暫逗留。 一般來說，這與施加於負責人員身上並要求其履行的職責不同。
- 根據法例，任何公司或從業員，均不可同時具有持牌保險經紀及持牌保險代理人的身份。
- 香港並沒有單一的牌照或註冊可以讓金融中介人提供所有的金融服務，因此，如你的保險經紀向你銷售基金，你就要確定其是否持有由證券及期貨事務監察委員會發出的牌照。
- 根據賠償基金的規定，每名投資者就買賣證券及期貨合約的賠償上限同樣都是 500,000港元。
- 符合資格準則的負責人員乃符合資格以可獨立行事身分就《收購及回購守則》相關事宜提供意見（即收購及回購守則負責人員 ）。
- 投資者在提取股票前，應先向經紀查詢所需時間及費用。
在證券型代幣屬於“證券＂的情況下，任何人如要推廣及分銷證券型代幣（不論是在香港或以香港投資者為對象），除非獲得適用的豁免，否則須根據《證券及期貨條例》就第1類受規管活動（證券交易）獲發牌。 同樣地，如商號（例如商業信貸資料服務機構）只收集、整理、散發或分發有關除個人以外的任何實體的負債或信貸歷史的資料，亦相當可能無須就第10類受規管活動獲發牌。 個人信貸資料服務機構亦不包括在該規管制度之內，因為《證券及期貨條例》下“信貸評級”的定義並不涵蓋有關個人信用可靠性的意見。 你已就第1類受規管活動（證券交易）獲發牌，並擬進行第4類受規管活動（就證券提供意見）、第6類受規管活動（就機構融資提供意見）及／或第9類受規管活動（提供資產管理）。 假如你擬進行的第4類、第6類及第9類受規管活動完全附帶於你的證券交易業務，你便無須就這三類受規管活動領牌。 這項豁免通常適用於股票經紀為其本身的證券客戶提供投資意見或管理委託帳戶。
經紀牌: 保險中介的定義是什麼?
然而，香港金融管理局（簡稱 “金管局”）仍然是監管銀行的證券期貨業務的前線監管機構。 從事受規管活動的銀行職員毋須向證監會申請牌照或註冊，但金管局會就這些稱為 “有關人士” 的銀行職員備存紀錄冊。 假如你擬成為一家從事保薦人工作的第6類受規管活動持牌法團的代表，你便需要符合額外的勝任能力規定。 尤其是，根據《保薦人指引》第4.1段（《勝任能力的指引》附錄A），你可能須通過香港證券及投資學會的證券及期貨從業員資格考試卷十六的考核。 你的管理層及你須負責確保，由你委任就《收購及回購守則》範疇內的交易提供意見的個人符合《收購及回購守則顧問指引》所規定的相關資格準則，並持有適當的牌照。
然而，在大多數情況下，交易商經紀可能會經營第1類（證券交易）、第2類（期貨合約交易）及／或第3類（槓桿式外匯交易）受規管活動的業務。 如交易商經紀進行上述任何活動，除非可依賴《證券及期貨條例》所訂定的豁免，否則必須根據該條例申領適當的牌照。 經紀牌 《證券及期貨條例》附表1對“證券”一詞給予廣泛的定義。
經紀牌: 網上自學
王海翔稱，他第一份工已在證券行工作，對證券行各崗位門檻較熟悉。 “違責” 是指持牌或註冊公司、其僱員或其相聯者破產、清盤或沒有償債能力，又或違反信託、虧空、欺詐或犯了不當行為。 相關行業經驗一般是指透過在香港進行受規管活動或在其他地方進行類似的受規管活動所取得的實際工作經驗。 證監會亦可能接納在未受規管的情況下所獲取的經驗，例如該經驗與擬進行的受規管活動有關，但相關活動獲豁免遵從香港或其他地方的發牌或註冊規定。 在評核個人經驗的“相關性”時，證監會將考慮有關實質經驗是否與該人擬進行的受規管活動及該人將會履行的職能直接相關或至關重要。 金管局可能要求申請人提供一份獨立保證報告（該報告），以支持其關於申請人的適當人選資格，及申請人是否勝任進行任何受規管活動的決定。
截至2021年3月底，全港地產持牌人有近45,000人，假如身邊朋友做地產，不妨問問他們意見，有沒有好介紹，遇到好「師父」，比決定做大行定細行更重要。 假如已順利考獲牌照，恭喜您，意味著離入行賺錢只差一步，這一步要考慮的是去哪一間行、做哪一區，以下分析綜合千居不同代理意見。 可經由考試中心網頁下載；或到地監局辦事處 (香港灣仔皇后大道東183號合和中心48樓01室) 或高峰考試中心辦事處 (香港灣仔活道27號職業訓練局大樓M層) 索取。
經紀牌: 保險中介人有兩類─保險代理（insurance agent） 和保險經紀（insurance broker）。兩者的角色或職責有甚麼分別？他們的專業資格又有何不同？他們是否需要在認可機構註冊後才可工作？
最後，地產代理考試成績會於考試後14個工作天後，以平郵方式通知考生。 如考試後加入地產代理行業，需繳付地產代理牌照費用，12個月為 $2,010，24個月$3,930。 如要續牌，需於牌照到期前最多三個月和最少一個月前申請。 無論你是通過傳統經紀行和銀行，還是網上經紀進行交易，在任何情況下都要採取適當的措施保障自己的權利和個人資料。
如該通函及常見答問第12條問題所載，該等成員包括行政總裁、候補行政總裁、根據《銀行業條例》第71條獲批准的董事及其委任已根據《銀行業條例》第72B條通知金管局，及主要負責受規管活動業務的經理。 你的大股東、董事、行政總裁、經理（《銀行業條例》第2條所界定者）、主管人員及任何將會就你所申請進行的受規管活動而為你或代你行事的其他人，都必須具備適當人選的資格。 你應主要在香港以外的地方經營某項活動的業務，而該項活動如在香港進行，便會構成受規管活動。 你尋求就該活動獲發牌一段有限時間（如下文所述），純綷是為了在香港經營該業務。 另外，你本身所屬的司法管轄區的有關規管機構已核准你於該地方經營有關業務。 你的大股東、高級人員、就或將會就你的申請所關乎的受規管活動而僱用的任何其他人，或就或將會就該類活動與你有聯繫的任何其他人，都必須具備適當人選的資格。
經紀牌: 考試範圍及重點
你應根據該地方的監管機構（被證監會認為所執行的職能與證監會的職能相若）的認可進行該活動。 該監管機構應根據該地方的法律獲賦權進行調查，及（如適用）就你在香港的行為採取紀律行動。 短期持牌代表指根據《證券及期貨條例》第121條獲發短期牌照，可在不多於三個月的期間內為其所隸屬的、根據《證券及期貨條例》第116或117條獲發牌的持牌法團進行一類或多於一類的受規管活動的個人。 臨時持牌代表指在根據《證券及期貨條例》第120條獲發牌之前，根據《證券及期貨條例》第120條獲發臨時牌照為其所隸屬的持牌法團進行一類或多於一類的受規管活動的個人。 遵守《勝任能力的指引》第4.4.3.2段列明的規定，將會就受規管活動安排至少一名核准負責人員，以直接監督該名於香港進行受規管活動的人士，或負責向該人提供意見。
C.就證券及期貨事務監察委員會而言，指根據《證券及期貨條例》第116條獲發牌進行該條例所指的第1或4類受規管活動或第1及4類受規管活動的法團。 當證券行收到投資者提取股票的通知，便會向有關託管商發出提股指示；從託管商收到股份轉讓契據及股票後，證券行便會把上述文件轉交客戶，以便他們日後辦理股份過戶手續。 投資者在提取股票前，應先向經紀查詢所需時間及費用。 相反，如果他們不希望自己的股票借予他人，就切勿在開戶時簽署以上的授權書。
經紀牌: 申請地產牌照資格
房間有不少相關課程可以參加，包括工聯會，課程詳情如下。 香港保險從業員需要持牌照才能在相關行業工作，如果想從事保險工作，則需要通過保險中介人資格考試。 保險範疇較大，如果想入行，卷一（保險原理及實務）和卷三（長期保險）屬於必考的兩份試卷。 Bowtie （「保泰人壽」）是持牌人壽保險公司及香港首間虛擬保險公司，致力於填補健康的保障缺口。 Bowtie 透過創新科技及醫療專業，提供零中介、免佣金，更方便的網上平台，讓客戶隨時隨地獲得「自願醫保計劃」產品報價、核保及索償服務。
以管理資產（包括證券或期貨合約）的業務形式而設立的公司或家族辦公室，可能須持有第9類受規管活動（提供資產管理）牌照。 若家族辦公室擬提供其他服務（如按照家族所作出的指示購買金融資產），便應檢視那些服務是否屬於第1類（證券交易）等任何其他類別的受規管活動的定義範圍，以及是否須就這些活動申領牌照。 一般來說，證監會認為純粹經營投資相連壽險計劃及其他保險產品的保險人、企業保險經紀及保險中介人不應根據《證券及期貨條例》獲發牌照。 然而，情況若稍有不同，亦可能會引致對法定條文的詮釋有所不同。 假如保險人、企業保險經紀或保險中介人從事《證券及期貨條例》所界定的受規管活動，即可能會產生該條例下的須獲發牌照的責任。 交易商經紀根據《證券及期貨條例》申領牌照的責任，很大程度上取決於他們買賣的金融工具的性質、他們的客戶和他們所用的記帳結構。
經紀牌: 地產代理(個人)牌照 考試日期 時間表
坊間大多保安培訓課程獲列入保安及護衞業管理委員會認可訓練課程以及保安服務業訓練委員會的認可課程名冊，並由具備專業資格的導師及考核人員進行培訓。 經紀牌 在澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）註冊的持牌主體，持有澳大利亞金融服務（AFS）牌照（牌照編號：224663），受澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）監管。 兩種資格試的應考範圍不同，雖然地監局沒有出版任何溫習材料，但其網站上有列出考試內容、範圍、形式、試題數目、時間及合格分數。
經紀牌: 地產代理牌照或營業員牌照4個申請條件
經由上述方式介紹的客戶，亦有可能得不到監管制度下的適當保障。 此外，介紹人本身亦未必是執行該項職能的適當人選。 中介人在提供與其聯屬公司合辦的推銷計劃時，應特別留意有關的發牌規定。 經紀牌 它們尤其應當小心確保該等宣傳活動不會導致其可能並未領牌或註冊的聯屬公司進行了證券交易、期貨合約交易或其他受規管活動。
經紀牌: 地產代理和地產代理營業員兩種牌照有什麼分別？
「有啲舊樓會送天窗位，有啲樓消防通道位又唔送。」變相買家要「貼錢」買公家用地。 而二手樓宇比一手樓宇更為複雜，「最難記係住宅的稅。一手樓和二手樓不一樣。」陳經紀說。 記錄須以書面方式，載有經紀的所有交易細節，所有經紀業務帶來的收入及由保險經紀支付的所有開支，並詳細記錄保險經紀的所有資產與負債。 會計及財政記錄應對交易有充分說明，並能真實而公平地反映保險經紀所經營業務的財政狀況以及交易。 保險經紀須把客戶的款項存入一個單獨的客戶銀行賬戶裡。 他不得將客戶款項用於有關客戶用途以外的任何其他用途。
經紀牌: 保險中介人身份確認名冊
事實上，證券交易、期貨交易及資產管理等活動受證監會規管，大學生若有意投身金融界，宜盡早考取金融從業員所需牌照，快人一步，早着先機。 CWK百駿商道企業顧問團隊會為客戶尋求符合客戶要求的公司和企業。 根據保險公司條例第69條第3項規定，保險經紀須在香港的註冊辦事處或主要營業地點保存一份其成員的登記冊，記錄保險業監督所要求的每位保險經紀團體成員的信息，並須將登記冊在正常辦公時間內公開讓公眾查閱。 他亦須在沒有利益衝突的情況下，提供獨立及不偏不倚的意見。 中文地產代理資格考試／地產營業員資格考試天書以多圖少字方法編寫，讓閱讀有困難的考生可以不用參考香港地產代理監管局的代理法律與實務學習指引及執業通告。 根據賠償基金的規定，每名投資者就買賣證券及期貨合約的賠償上限同樣都是 500,000港元。
在經紀行買賣股票，當問及經紀他們怎樣替你存管股票時，十居其九都會說股票存放於經紀行在中央結算系統的戶口內。 的確，現時絕大部分經紀行都安排把客戶所 託管的股票，以經紀行的名義，存放於中央結算系統﹝由香港中央結算有限公司運作，下稱「香港結算」﹞的戶口內。 但是，縱使經紀行將你的股票存放於中央結算 系統內，香港結算只會視你的經紀行而不是你本人為股票的持有人，經紀行仍有全權處理有關股份。 但是，若然投資者想參與股票借貸的活動，可書面授權證券行將自己的股票借予第三者。 除非該投資者是專業投資者，否則有關的授權必須每年更新。 另一個方法是 只要證券行在授權到期前至少14日以書面通知有關客戶，而該客戶不反對續期，然後證券行在授權期限屆滿後一周內發出確認書的話，該授權亦可以「被視為」已 獲得續期。
經紀牌: 需要網上使用版本? Need Online Version?
牌照目錄提供一個途徑，讓公眾確認相關人士是否持有有效牌照，你只需要輸入相關人士的牌照號碼、個人名字或公司名稱、營業名稱，便可以得到相關資料的認證，證明持有人持有的屬於有效牌照。 若包括合規主任和內部律師在內的後勤辦公室職員所執行的職能，與其法團獲發牌從事的受規管活動並無直接關係，證監會一般來說是不會向他們發牌的。 若持牌人士因在商號內的職位轉變而成為後勤辦公室職員，根據《證券及期貨條例》第195條，該人應立即要求將其牌照撤銷。
經紀牌: 活動預告
申請人須顯示該名個人已獲主事中介人授予充分的權力和權限，以作出相關的決定和履行指明責任，並獲主事中介人提供充足資源和支援，以就該主事中介人履行指明責任。 當填寫表格INT-4第II部時，申請人（主事中介人或尋求作為主事中介人的公司）須： 詳細說明擬擔任負責人員的個人的職責及 提供組織架構圖，說明該名個人在主事中介人公司架構內的職位。 經紀牌 你的公司需確保他參加資格檢定考試並考取合格的成績，然後為他遞交表格INT-2，以申請註冊及核准該項隸屬。
