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移民英國海外物業稅: 英國退伍軍人助戰 阻擊疫情
自去年開始，所有海外英國物業投資者均需繳付額外2%英國海外物業稅，不論是否首次在英國買樓一律須課稅。 印花稅（Stamp Duty）：針對價值超過一定金額的物業交易，英國政府會對其收取印花稅或土地交易稅，稅率會因地區和物業價格而異，一般為 2%-12%。 以倫敦平均樓價 48 萬英鎊為例，需要徵 5% 印花稅。 首次置業者有機會獲得豁免，但值得留意的是，在海外擁有或曾經擁有物業的人士都不算是首次置業者。
值得注意的是英國居民給自己配偶或法定伴侶的遺產不需繳交遺產稅，但給其他人（包括子女和兒孫）的遺產則需繳交。 VAT英文為Value 移民英國海外物業稅 Added Tax，是對在當地提供的商品或服務徵收的稅項，有些國家稱為GST，Goods & Services Tax，有些國家索性稱為消費稅。 有不少國家及地區都有徵收VAT，包括英國、日本、台灣、澳洲也有。 只要大家在海外置業，而當地有徵收VAT，不論你是否當地國民，都需要繳交此稅項。 另外，移民人士也要特別留意稅務的問題，從香港移居到海外，大部分國家或地區的稅制都比香港複雜，稅率亦相對較高。
移民英國海外物業稅: 英國買樓首期
即使原本資產持有人在設立信託後獲得英國居籍，信託名下的海外資產同樣不用繳英國遺產稅。 在移民目的地區買賣物業，固然要徵稅，但要留意的是，很多國家都會徵收全球稅，只要符合當地的稅務居民資格，便需要為全球的資產徵收資產增值稅。 換言之，大家在香港擁有的物業，移民前未有賣樓，在移民後才賣出，便有機會要繳交資產增值稅。 如果原本資產持有人並非英國居籍居民，即使遺產受益人已經移居英國，遺留給受益人的海外資產(包括香港物業、離岸銀行戶口資產)不用付英國遺產稅。 香港的租金回報率一般都較海外為高，而且單位亦較易租出，所以可以考慮保留物業，以香港的租金收入補貼在海外生活花費。
而在尋找中介 / 物業代理方面的收費和注意事項，稍後會講解，先由物色英國物業講起。 相信有小朋友的父母都會擔心子女教育問題，香港 BNO 公民及其近親家庭成員可通過此簽證移居英國，簽證持有人將能夠在英國工作和學習，但無法獲得社會福利援助。 如果在英國買賣股票、物業等，便要就收益繳付資產增值稅，假如要出售放租物業，便要繳交資產增值稅，出售自住物業則不用。 基本稅率納稅人出售出租住宅物業的CGT稅率是18% , 出售其他資產則為10%；高稅率納稅人出售住宅物業的CGT稅率是28% , 出售其他資產則為20%.
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筆者表示，如果申請人不適應當地生活，日後即使回流香港，未必可以購回相等價值的物業，同時亦錯過物價升值的良機，影響甚遠。 相反，葡萄牙不但移民門檻較低，而且沒有全球徵稅及允許雙重國籍。 問完英國和香港，再簡單些，在馬來西亞、泰國、星加坡、日本等地有物業的，究竟這些物業其實跟剛才的一樣，總之是關於outside UK和 inside UK。 例如柬埔寨不是CRS國家，英國會否知道我有獲利呢？ 首先英國的報稅系統，英文是Self Assessment。 不論是柬埔寨、非洲、任何國家都好，應該要報的都需要如實報。
- 週薪£183-£962，稅率為12%，超過£962為2%。
- 而英國店家提供的退稅單有機會需顧客自行填寫並簽名，同時也須店家蓋章，所以拿到退稅單時記得確認店員在下方欄位簽署完畢並蓋印章，方能生效。
- 不過，很多國家都會有免稅額，當遺產價值超過指定免稅額時，多出的才需要徵稅。
- 英國入息稅的計算方法：即等同Domiciled Resident的課稅方式，不論國內或海外收入都以同一入息稅計算方式課稅。
- 否則，在享受到英國的福利前，辛苦多年累積到的資產便要先分一截給英國政府了。
- 至於買家印花稅，不論英國公民及海外買家都一視同仁，同樣可在2021年6月30日前享有500,000以下首次購買的物業免稅優惠。
- 英國印花稅通常在物業交易完成後14天內繳付，門檻為£125,000，樓價在此以下的物業毋須繳交。
另外，申領英國簽證時，申請人須同時支付英國保健費用，直至離開英國或獲取永久居留權。 IHS收費現時是每年400鎊，今年10月將調整至625鎊。 以新收費計算，5年簽證的IHS支出約3萬港元，一家四口即要12萬港元。 英國政府早前公布，明年3月31日前，無論是英國公民或外國人，只要是首置人士，買入50萬英鎊以內物業，都可以享受零稅率；而若果本身有物業，就算層樓是在香港，也要付3%印花稅，大約1.5萬英鎊（約14.6萬港元）。 利得稅 , 財富或投資利潤 徵收的稅款, 儲蓄利息 , 海外收入稅 , National Insurance 由個人直接支付給政府。 CWK中遠環球會計師事務所創辦人及主席陳樂禧表示，若你入境英國少於183天但已有收入，例如找到工作，就自動成為稅務居民當成為稅務居民後，你的全球收入(即使不在英國)都需要納入你的收入去交稅。
移民英國海外物業稅: 英國稅制2023有哪些？一文看清多項英國稅制及英國入息稅如何計！
有人認為是以買入價去計算賣出時所賺的錢；有人則認為是移民之後計；甚至有人說成為稅務居民之後起計。 假設你當年90年代置業，現在要移民選擇出售物業，所以用90年買入的價錢，然後比較今時今日最後的賣出價來計算。 移民英國海外物業稅 （是很貴的，因為香港的樓在過去這30年翻了幾倍。）但是你要考慮這層物業的用途，是用來自住；還是曾經自住；還是從來沒有自住？
一般出售個人自住物業無需繳付資產增值稅，而出售海外資產則需申報和繳稅——假如你的永久居住地並非英國，則有另一套的計算方法。 正如上述提及，擁有英國居籍的居民，需就海外收入繳稅。 海外收入指，你在境外工作獲取的薪酬、境外投資收入（如股息及儲蓄利息）、海外物業租金收入、海外退休金等。 即是如果你在香港有物業出租，或者仍然持有投資產品，所得收入同樣需要課稅。 海外收入稅收計算方法與境內入息稅階及稅率相若，惟租金收入及退休金另有額外要求。 坊間常說英國稅制複雜且重税，計劃移居英國，又或已搬到英國居住工作的你又是否了解清楚當中的各種稅項呢？
移民英國海外物業稅: 一. 英國 ： 全球徵稅
惟需留意在去世前7年所贈予的資產，取決於接收人的身分和關係、資產價值及贈予時間，或需納入計算遺產税當中。 這是會用Ordering Rules，50萬裡到底是匯本金，匯息不可分開計算，是不能分開計的。 成為居民之前是Clean Capital(乾淨資本），成為後要看看是否有Mixup。Clean Capital(乾淨資本）可以是現金和特定類型的現金。 但我在幫客戶了解的過程中，和很多稅務顧問合作，所以和大家分享是希望方便大家獲得資訊和概念，和稅務顧問溝通時會來得更容易。 但如果是親友贈送的金錢或物業，則需要準備一封贈送證明信（Gift Letter），證明是你的父母或親戚轉贈了這筆資金給你，因為英國金融體制對洗黑錢非常嚴謹及敏感，準備好這方面的文件能保障自己。 作者子非魚為星之谷按揭首席顧問，現於多份報章及網上平台撰文，著作《按揭達人》，涉足地產買賣及按揭資訊。
另外，澳洲稅制較鼓勵長線投資，對於短期持有的資產，澳洲政府有機會對其利潤徵收較高的稅率。 雖然澳洲沒有徵收遺產稅，但要注意一點，當繼承人進行資產轉讓時，有機會需按資產的買入價繳交資產增值稅。 要了解英國買樓稅項，先要認識稅務居民（Tax Resident）身份。
移民英國海外物業稅: 申請按揭途徑
而持有租賃業權的業主，只擁有該物業，其土地使用權是租借的。 公寓就如香港人理解「單位」一樣，每層有數個，每個可容納一戶小家庭，有時會有複式單位，價錢較相宜，投資成本較低。 移民英國海外物業稅 而住宅就是買家擁有全層甚至多於一層的使用面積，投資成本較高。
除了以上介紹的買樓資訊，其實英國政府還有推出一些幫助首次置業者的計劃，但一般不適用於買樓放租（Buy-to-let）的買家，有興趣可以到有關網站查詢詳情。 買樓畢竟是一件大事，應先向專業人士查詢，再作認真計劃。 在英國，地產經紀主要有 3 種，分別是企業經紀（Corporate Estate Agent）、獨立經紀（Independent Estate Agent）以及網上經紀（Online Estate Agent）。
移民英國海外物業稅: 英國買樓費用有哪些？一文解析英國物業稅務5大須知＋常見問題
假設你2000年買入，入住了21年，然後給家人自住，再給他們多住10年，這裡便總共住了31年。 我們便會計算當中有21年是自住，有10年不是自住。 那裡所賺到的，再加送9個月，就剛才的計算方法得到稅款是多少。 但如果我租給關連人仕自住，當然是不收租，這個是可以的。 如果給朋友住而不收租，因為大家關係很好，這個是你自己的決定！
- 英國的入息稅（Income Tax）包括工作收入、租金收入、利息、股息及退休金收入等。
- 「藏富於樓」是港人的習慣，往往物業是個人及家庭財富的一大部分。
- 如出售狀態是非扣連的 (Chain-free)，則沒有這種顧慮。
- 律師費：買樓需透過仲介聘請當地律師，協助買家與銀行的金錢往來，約收取一筆1,500英鎊的律師費。
- 本文會介紹香港銀行的「海外物業按揭」計劃詳情，例如貸款年期、按揭成數、利率，以及申請海外樓按揭特別要注意的事項。
- 但是我們有些稅務策略可以做到，例如客人可以揀Non-dom。
考慮申請產品前，我們建議你查閱產品之官方條款及細則。 在香港銷售英國物業的地產經紀，是不接受規管，亦不會持有任何牌照，不像香港般受地產代理監管局的批准，因此坊間都有不少名不經傳英國物業代理。 在選擇時，要先搜集好資料留意代理的背景，例如該代理公司營運多少年、是否信譽良好、會否有一些不良的銷售手法等。
移民英國海外物業稅: 全球徵稅可致身家大打折扣
供款年期常見為20年至25年，最長可達30年，普遍以退休年齡扣減開始供款年齡為期。 按揭類型分為定息按揭 和浮息按揭 ，息率在3%至5%之間。 英國銀行也有壓力測試，綜合未來利率變動、買家職業背景、家庭狀況等，計算出買家最高可以承擔的供款和可負擔的樓價。 當中，供款佔入息比率不應超過50%，否則銀行有機會降低按揭成數或提高按揭利率。 其實，移民後較難找到工作，而香港人移民熱門地方，如美國，歐洲及澳洲生活水平都不低。 反而，香港的租金回報率一般都較海外為租金為高，而且單位亦較易租出，其實可以考慮保留物業，以香港的租金收入補貼在海外生活花費。
移民英國海外物業稅: 英國華人聲援四通橋事件：中國人渴望自由
如成為了英國居民後，只有自住的物業毋須繳交資產增值稅，如果買賣其他物業，包括海外物業(如香港的物業)，都要繳交資產增值稅。 以物業為例，一幢於1980年以200萬港元購入的住宅，到2020年已升值至1,000萬港元，夫婦此刻移居英國後才決定售出物業，物業所升值的800萬港元便需要邀交英國政府的資產增值稅了。 若租出單位的話，所獲得的租金收入也要以個人入息稅方式繳納，變成香港英國雙重徵稅了。 股票、其他投資只要是增值的，在售出時都要交稅，把這些換成信託公司管理後，不再是個人名下，就不用繳稅了。
移民英國海外物業稅: 英國稅務的小總結
至於國民保險稅，每月收入797至4,189英鎊（約8,600至45,200港元），需按月薪繳付12%款項；而每月收入超過4,189英鎊（超過45,200港元），需按月薪繳付2%款項。 政府於去年10月放寬按揭保險後，首次置業（簡稱「首置」）名額非常珍貴，究竟原因何在？ 贈予稅則是資產擁有人在生時，把資產轉贈與他人，需要繳交的稅項，例如美國、台灣都有這稅項。 如果大家計劃移民到有贈予稅的地方，又打算未來會將物業轉到親人名下，可考慮在移民前完成轉讓手續，以省回一筆稅項。 香港於2006年取消了遺產稅，但如果大家移民到其他國家，便需要再次面對此稅項，即是繼承遺產時需要繳付的稅項。
英國印花稅假期原定於2021年3月31日結束，但由於政策大受歡迎，推動英國樓價在疫情期間不跌反升，政府將計劃延期至2021年6月30日。 隨後自2021年7月1日起，印花稅起點下調至250,000鎊，直至9月30日英國印花稅假期結束為止。 如物業遺產價值低於325,000鎊，或將超額的資產留給配偶、法定伴侶、慈善機構等，則可豁免支付遺產稅。 市政稅（Council Tax）：對住宅財產所徵收的稅項。 金額取決於房屋的價值和居住地所屬的議會（Council），分 10 個月按月付款，用作支付地區服務。
繼承稅（Inheritance tax）是針對贈與子女（或他人）的財物所徵收的稅種，並非僅是房產或遺產。 因此，無論是代交首付還是贈與房屋，都會涉及到繼承稅。 移民英國海外物業稅 如果父母在饋贈後的七年之內去世，七年之內所有贈與子女的禮金都會被記入遺產總額之中，如果超過起征點，將被徵收繼承稅，具體見表6。 不過並非所有店舖都會提供退稅服務，只限於標示「Tax Free」的店家才能享有退稅。 當達到指定消費金額後，於結帳時告知店員需辦理英國退費，同時出示護照表明可退稅身份，店家就會提供退稅單。 而英國店家提供的退稅單有機會需顧客自行填寫並簽名，同時也須店家蓋章，所以拿到退稅單時記得確認店員在下方欄位簽署完畢並蓋印章，方能生效。
