講多兩句，升職同人工一樣，都係唔promising既。 有D職業，好似係audit界既big 4，頭3年考哂d paper就會升senior(當然如果係公司無貢獻搞破壞，又或者得罪老細就另計啦)。 有D公司又會每考到一個專業資格就升…… 考左MPF, 保險牌，HKSI paper 1,4,7，係基本要求。 有CFA, FRM, CPA，係bonus，但人工唔會高D，升職唔會快D。
大學畢業，第一份工就做銀行入面既commercial banking，轉過幾份工，到依家都係做緊corporate banking。 10年來做過幾間bank，返過中環，返過金鐘，又返過尖咀。 但一直都係做corporate banking入面既最前線，即係所謂RM , account manager, OIC (officer-in-charge)或客戶經理。 Commercial banking同corporate banking其實都係個樣野，只係唔同銀行有唔同區分既界線，有D用客既size黎分，有D用授信額黎分，但都係講緊一些企業容戶。
中銀aml: 發表回覆。
HKMA指导方针将BO定义为直接或间接持有公司25%以上股份、25%投票权或对客户拥有最终控制权的自然人、法人或信托。 尽管中国大陆对BO的定义与香港相似，但根据2018年的通知6，FATF发现中国大陆在登记和保留BO信息的安排方面存在不足，在法人BO的透明度和法律安排方面存在技术上的不合规。 中銀aml 尽管如此，香港和中国大陆的银行海外分行仍因违反KYC监管要求而受到处罚，这表明仍存在一些挑战，尤其是在业务层面。
睇到D support同事吹下水，玩下手機又一日，就知道生意唔好。 如果一個前線咁都仲feel唔到，唔緊要，你老細佢一定會俾你感受到，佢搵你既次數會突然暴升，你報pipeline既frequency及details都會多到你唔相信。 老闆就係等緊呢個moment，你去求下佢，唉下佢，請佢出手幫你fight個靚pricing返黎。 中銀aml 問題係時間太少，每一個經手人既處理時間都唔多，RM於是就要逐個逐個去打招呼，briefing，呃呃氹氹，少就都有超過10個經手者，包括老闆到秘書，CEO到clerk。
中銀aml: 银行业
如題，RM只係一個公僕，為銀行賺錢養股東，賺錢養埋其他back / 中銀aml middle office同事之餘，仲要配合其他同事去完成佢地既工作。 一方面，香港客户在中国大陆开立账户相对容易，因为香港银行持有的KYC信息足以满足中国大陆的纳客要求。 另一方面，香港的银行在吸纳中国大陆客户方面可能会面临一些挑战（图2）。 2019年3月，香港一家银行宣布启动香港永久性居民远程开立中国大陆个人银行账户的试点计划。
銀行界都係，hunter一定比farmer高人工！ 可惜，有D先天因素，阻礙左呢個情況合理化。 HKMA指导方针界定了三类PEP：外国PEP、国内PEP和国际组织PEP。 值得注意的是，外国PEP是指在中华人民共和国（PRC）以外的地方担任或已经担任重要公共职能的个人，而国内PEP在PRC境内扮演类似的角色。
中銀aml: 【職場熱話】連登HR男叮囑搵工勿貪安逸 網民：遲咗幾年先睇到…
日常既工作，就係負責serve呢D公司客。 總括而言，AML和CDD所管理的風險的確是有重疊的地方，這兩套程序可說是相輔相成。 但是因為是不同的工種，所以職位經驗不可以說是完全transferable。 由于动态监管要求需要频繁的变更管理，并且严重依赖人力来做出决策（需要聘请主题专家），因此增加了合规成本。 根据HKMA 中銀aml AML指导方针4，根据客户在风险评估中确定的风险评级，可将尽职调查分为三类：简化型尽职调查（SDD）、客户尽职调查（CDD）和增强型尽职调查（EDD）。 根据中国大陆的指导方针5，对不同类型的尽职调查没有明确的说明。
所以，通常最高薪既都係前鋒，而唔係後衛。 成個unit有10個RM，當中真正跑得既有3隻fit馬，老闆落重飛，所有新返既case都比哂呢3個人包辦哂，其他既人食自己。 呢3隻頭馬又真係爭氣，後生細仔，有拼勁，人工低職位低但肯學肯搏，幾乎使命必達，差唔多每年成個unit既growth都包哂响佢地3人身上。 如是者，呢個unit近幾年都達標，老闆un un腳就搞掂一年。
中銀aml: 薪酬福利
亦聽聞等人用既程度係基本上肯去apply就請，但因人工唔肯俾，又成日請唔到人。 呢一季係好難做，唔只銀行，其他各行各業，大小公司都難做，始終corp bank呢行同做生意一樣，好受經濟環境同社會競爭力影響。 估計2015全年都會係咁，如果係新入職，新畢業的最好要做定心理準備。 當然我係講前線，後台的同事可能唔覺有太大轉變。 可能仲輕鬆左添，生意唔好，公司既動作少左，即戶口開少左，落DEAL少左，自然批野少左，自然compliance, legal又係會少左。
如果係peak season，big 4人晚晚做到金晴火眼，可能要到深夜凌晨先收得工。 返到屋企訓得4,5個鐘又要起身返工，真係好辛苦。 通常policy要求返工時間係9點，但係遲左少少，例如9點半返到，都唔係好過份姐。 成個unit有得growth之餘，每個同事都有得growth，係一個win-win situation. 咁樣做，即係將一team人分開左做兩組，farmer同hunter，就好似後衛同前鋒，各司其職。
中銀aml: 部門
(綜合報道)(星島日報報道)自兩年多前實施打擊洗錢新條例引入刑責後，銀行猶如驚弓之鳥，對高風險客戶避之則吉；據悉，中銀香港（2388）為嚴守防洗錢要求，近月發信予數萬名客戶要求更新個人資料，如客戶未予以理會，寬限期過後將被終止戶口。 信件一出即惹來客戶不滿並作出投訴，金管局亦證實收到投訴。 金管局已不時提醒銀行要合理評估高風險客戶，不要一刀切結束高危客帳戶。
- 當然我係講前線，後台的同事可能唔覺有太大轉變。
- 今時今日，要找一份合心意的工作隨時比中六合彩頭獎的機會還低，但就算找不到完全，不少打工仔也覺得從事的工作也不要在浪費自己生命。
- 但好似個friend咁，聽佢講佢間銀行既手段，真係唔可以唔佩服佢management既睿智。
- 會否再進修，令自己轉工時有更高的叫價能力？
作为FATF的一部分，香港和中国大陆均应接受定期检查，以确保对AML控制措施（包括KYC流程）进行有效监督。 近日，《FATF对中国打击洗钱和恐怖融资措施的相互评估》3在2018年7月实地考察后发布。 此外，香港和中国大陆均遵循由13家全球性银行组成的协会——沃尔夫斯堡集团（Wolfsberg group）——制定的标准，旨在制定有效管理金融犯罪的框架和指导方针。 亚洲最大的金融中心之一香港特别行政区，以及作为全球经济巨头的中国大陆，仍然是洗钱活动的温床。
中銀aml: 網民留言：已經冇勇氣返轉頭
鑒於邇來躍上新聞媒體的金融犯罪案件越來越多，從主管機關至金融機構對Financial Crime防制益發重視；傳統金融犯罪已因為疫情蔓延而悄悄擴散與壯大，涵蓋範疇從洗錢、貪腐及賄賂到欺詐與舞弊。 根據調查，在疫情之下，網路交易增加，超過90%認為詐騙案件會更嚴重； 理專挪用客戶資金等舞弊案件，除傳統報表監控之外，有沒有更好的監控方式？ 中銀aml 我們特別邀請KPMG反舞弊及鑑識專家，從金融犯罪動機、心理層面以舞弊預防、偵測與回應的角度，分享當前金融犯罪防制的重點方向與思維。 中銀aml 我们在先前发表的一篇文章中讨论了AML控制措施的挑战和机遇，点击此处。 然而，那些已经在香港或中国大陆拥有强大业务的银行，可以利用上述监管方面的相似性，通过跨境纳客向其他市场扩张。 下文概述香港与大陆间KYC框架的主要要点（图3）。
- 加强执行和监控KYC政策以识别客户是当前的需要。
- 除了證監會及金管局，香港還有強制性公積金計劃管理局 (「積金局」， “MPFA”) 及保險業監管局 (「保監局」， IA) 等機構負責制訂政策及規管業界操守。
- 同個客填好左份開戶書簽好哂名後，比back office process.
- 因为在这一阶段，不仅可以识别洗钱风险，而且可将其防控至可接受的水平。
- 我们预期跨境纳客及开户至关重要，并将继续成为落实大湾区财务策略的重要一步。
PBOC建议对外国PEP的定义与FATF的定义类似，但FATF在其2018年的审查中确认，中国大陆的指导方针中没有规定国内PEP或任何其他类型的PEP。 2017年，HKMA进行了1820宗反洗钱调查1，显示出了监管机构对执行指导方针的严格态度。 与此同时，PBOC进行了1708次反洗钱的执法检查2。 犯罪分子通过非法洗钱行为获得不义之财，却能逃脱惩罚，尝到甜头。 另外，世界各地频繁发生的恐怖袭击事件让各国政府将更多注意力放在打击恐怖主义和打击资助恐怖主义的行为上。
中銀aml: 職場情報 詳細解讀
例如，合規工作著重思考過程，講求前後一致，亦要求心思細密，甚至算無遺計。 另一方面，因應公司文化及內部監控水平，合規部門可以是鐵板一塊，亦可能被要求配合業務而衡量承擔某程度合規風險。 隨著證監會及金管局推行「核心職能主管」 (Managers-in-Charge, “MIC”) 的制度，要求各金融機構申報合規及 AML/CFT 的核心職能主管，意味著相關部門主管將來可能因為機構的不當行為或內部監控不足而受到牽連。 故此，「合規主管」今時今日亦成為另一個高風險職位的代名詞。 RC 及 FCC ，顯然對於合規人員有著不同的要求。
