非投資等級債券信用評等投資等級較低，甚至未經信用評等，證券價格亦因發行人實際與預期盈餘、管理階層變動、併購或因政治、經濟不穩定而增加其無法償付本金及利息的信用風險，特別是在於經濟景氣衰退期間，稍有不利消息，此類證券價格的波動可能較為劇烈。 前述基金可投資於符合美國Rule144A規定之債券，該類債券屬於私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大的風險。 國泰全球積極組合基金(本基金之配息來源可能為本金)及國泰豐益債券組合基金(本基金之配息來源可能為本金)得投資於高收益債券基金，其投資標的可能包含非投資等級之債券，該等債券之收益雖較高，但仍可能面臨發行公司無法償付本息之信用風險。 三商美邦人壽股債多元收益投資帳戶-A類型(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用)(停售). 1基金自選我的基金投資組合分析基金透視鏡基金搜尋基金排行組別分類排行組別年度績效排行熱門基金排行債券專區債券 … 在台灣人壽委託國泰投信投資帳戶智能多元收益這個討論中，有超過5篇Ptt貼文，作者gator1也提到 各位前輩好，我目前在第一證券和嘉信有開戶。
國泰富時新興市場基金（統稱「基金」）全權由經理公司開發。 基金與倫敦證券交易所集團公司及其旗下企業（統稱”LSE Group”）之間沒有聯繫，也並非受其保證、背書、出售或推廣。 FTSE Russell是LSE Group公司之商號。
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無論在任何時點或任何方式使用指數之結果及/或指數商標或指數價格，亦同。 另本基金因計價幣別不同，投資人申購之受益權單位數，於本基金成立日前，為該申購幣別金額除以面額計。 委託國泰投信投資帳戶智能多元收益 於召開受益人會議時，各計價幣別受益權單位每受益權單位有一表決權，不因投資人取得各級別每受益權單位之成本不同而異。
- 各位高手大家好 之前因為沒有開複委託帳戶因此一直以基金作為投資退休規劃 現在已開立複委託帳戶想請教各位該繼續扣款或是直接贖回 改用 AOR ETF 一路到底即可 謝謝各位高手建議 1.
- 15.在持有基金期間，本行仍持續收受經理費分成報酬，投資人可至本行網站查詢相關基金經理費率及其分成費率與其他通路報酬最新變動情形。
- 國泰 投信致力發展多元化金融產品，秉持「專業創新、誠心服務」的經營理念，深耕台灣近20年，展現優異 …
- 三、上述銷售費用僅供參考，實際費率以各銷售機構為主。
- 23.投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。
- 但仍有一些是以人民幣及澳幣，甚至歐元計價的標的（當然，規模都不大）。
重點二、雖然資產撥回都有「達標」，但因為下半年投資市場波動率大增，再加上各家帳戶操作上的靈活度不同，使得實際上的帳戶含息績效表現出現差異。 保戶可以從投資平台中，自行選擇不同投資標的，或是直接選擇保險公司所提供的連結「結構債」商品（也就是所謂的「投資連結型商品」，俗稱「結構債保單」）。 也許投資人會覺得，這完全是個人意識型態上的「偏見」。 但筆者仍想不厭其煩地建議：如果未來生活是在台灣，所有花、用及提、存，都是使用新台幣。
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國人愛投資保單 年金險普及率創11年新低據金管會統計顯示，去年保險密度與保險滲透率創新高，但是2015年年金險普及率卻創11年新低，普及率只… 知名存股達人「大俠武林」透過分批進場買進績優金控股票，長期投資穩穩的致富，他在臉書發文透露，過去一年放了一張信用卡在老婆那，供她每個月9萬元的刷卡額度，並將信用卡費連結股息帳戶，直接用股息繳款，「股息拿來Cover老婆啦」。 俄羅斯入侵烏克蘭引爆俄烏戰爭，使得全球更加關注地緣政治與技術堡壘，美國總統拜登更曾明確表示，技術出口管制措施將成為對抗俄羅斯、大陸的武器，然而專家也警告，此策略可能導致美國盟友群陷入崩潰危機，且若盟友拒絕加入，恐怕也會面臨美國的批評與制裁。
因為至少投資人所看到的報酬率，都是實實在在的獲利，不用再扣掉可能的匯損。 也就是說，「代操投信」同一金控或集團旗下過往所發基金的績效表現，不但能凸顯代操投信公司整體投資功力，也將是類全委帳戶投資人最佳的績效保證。 理論上，投資人在挑選基金時，除了短期的績效表現外，至少要看一年、三年及五年（一般基金最好是看三、五年的報酬率）的績效表現，且要與同類型基金報酬率進行比較。 也就是說，「基金經理人能不能在全球資產配置的佈局上『靈活操作』」，是很重要的觀察重點。
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請讀者千萬不要誤會，認為筆者存有私心，「萬般投資唯有台灣好」，也不是要投資人，完全不得投資海外。 委託國泰投信投資帳戶智能多元收益 只是這麼長久以來，飽受不少匯率升貶之苦的投資人，一定要深刻記取「過往教訓」，在進行台幣與外幣資產投資報酬率比較時，一定要把匯率波動的風險考慮進去。 現階段，大多數類全委保單都屬於「後收型（也就是保戶在投資後的3-5年贖回，要扣很高的解約或贖回費用）」，再加上類全委帳戶並沒有像一般基金那樣的退場機制，所以，投資人不會面臨投資一般基金，所面臨的「規模過小而下市」的風險。 但是，類全委保單跟基金一樣，規模過小，也會與「績效表現不佳」結果有關。 再加上以類全委帳戶規模超過50億元台幣的7檔標的來看，有2、3年報酬率資料的不過4檔，有超過1年報酬率資料者是5檔。 所以，筆者建議想要購買類全委保單的人，一定程度上，可以回歸到「選擇代操投信公司」的標準上。
台灣人壽委託富達投信投資帳戶-全球趨勢先機(美元)(本全權委託 … 【新臺幣商品適用】本保險是以美元收付比率並不代表報酬率,本全權委託帳戶淨值可能 … 台灣人壽委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益(美元). 彭博不就基金任何相關資料或資訊之即時性、準確性或完整性作出任何保證。 投資人於基金成立日(不含當日)前參與申購所買入的基金每受益權單位之發行價格，不等同於基金掛牌之價格，參與申購投資人需自行承擔基金成立日起自掛牌日止期間之基金淨資產價格波動所產生折溢價風險。 基金受益憑證掛牌後之買賣成交價格應依臺灣證券交易所有關規定辦理。
新光人壽走過半世紀，守護台灣800萬保戶的希望與保障。 為了提供國人全方位守護，積極開發創新商品，以長照與大女子保險，雙雙獲得年度風雲保單；用心服務， … 今天去中國信託辦理密碼遺失的業務，被推銷了一個「台灣人壽月月好鑫外幣變額年金保險」，理專說是月配息一年報酬率有13%左右，請問有人買過這個嗎， … 且更值得提醒保戶注意的是：有些投資型保單雖以「台幣」計價，但只要是跨境投資，就一樣會有匯兌上的風險，只是持有人常常「不知不覺」而已，並不表示凡是台幣計價的保單，就完全不用承擔任何匯兌風險。 然而，發行相關商品的金融機構也心知肚明：這世上不是沒有穩定配息的標的，那就只有幾乎不會倒債，但債息少的可憐的公債，或是信用評等較佳的優質公司債。
LSE Group概不就本基金所取得的業績或經理公司提出的指數適合性作出聲明、預測、保證或陳述。 投資人應特別留意，經理公司得於本基金募集期間視基金達首次最低淨發行總面額之情形而決定是否再繼續受理投資人申購。 本基金成立日當日起即不再接受受益權單位之申購，並得於每營業日提出買回申請，惟基金未到期前申請買回，將收取提前買回費用2%並歸入基金資產，以維護既有投資人利益。 本基金不建議投資人從事短線交易並鼓勵投資人持有至基金到期。 本基金屆滿5年後，經理公司得依其專業判斷，於本基金持有之「新興市場債券」到期後，投資短天期債券（含短天期公債），不受信託契約第14條第1項第4款所訂「投資於”新興市場債券”總金額不得低於本基金淨資產價值之60%（含）以上」之限制。 所謂「短天期債券」係指剩餘到期年限在3年（含）以內之債券。
由施羅德投信代操的「股債收益平衡」、「多元資產成長增值型」兩帳戶，單撥及現撥規模分別為347.28億元及230.36億元。 20.本網站提及之經濟走勢預測、排行榜不必然代表相關基金之績效，本行不擔保信託業務之管理或運用績效，投資人及受益人應自負盈虧，投資基金所涉之風險不限於以上所述之風險，投資前請詳閱各基金之公開說明書、投資說明書或投資人須知，並暸解各項投資風險（包括最大可能損失為損失所有投資本金）。 6.境外基金經金融監督管理委員會（下稱「金管會」）核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益；績效計算為原幣別報酬，且皆有考慮配息情況。
首先，在現階段全球低利率、資金過多的環境下，長線投資人想要在可忍受的不高風險之下，獲得最大的資產增值，就一定要「積極投資」，且投資組合中的「股票」佔比，就絕對不能少。 第五，儘管所有類全委帳戶，幾乎都訴求「全球佈局」，但是，除了元大人壽的類全委帳戶，是重押台股之外，其餘投資在台灣的比重都不高，且有不低的比重，都放在風險不低的「高收債基金」標的上。 其次，投資人看到的報酬率數字，並沒有反應匯兌上的損益。 事實上，美元兌台幣近一年（截至7月為止）的匯率，大約貶值了4.85％，等於外幣計價類全委帳戶投資人手裡拿到的報酬率，還要再扣掉近5％左右。 以美元計價類全委帳戶一年績效第一名為例，19.09％的報酬率扣掉匯損，就只剩下14.24％，才是投資人實拿的獲利。
最近，有位讀者說他的銀行理專，向他推薦一檔台幣計價的類全委保單。 理專告訴他：選擇類全委保單，就是用很少的錢，請專業的投資機構幫忙「代操」，完全不用自己傷腦筋選擇投資標的，還可避免因為選錯標的而虧錢。 美中貿易戰於3月開打至今已半年，上週美股及台股均出現史上單日最大跌幅，股民受傷慘重。 觀察投資保單類全委投資帳戶6個月績效表現，撥回前績效前10大排名，安達人壽就占了8檔，其中，「ETF Plus-那斯達克100投資帳戶」以6.8％表現最為優異，前10大績效排名，詳下表。 含資產撥回投資績效＝(期末單位淨值 – 期初單位淨值 + 期間累計每單位資產撥回金額 ) / 期初單位淨值 x 100%。 18.私募基金的募集方式、應募人（即投資人）資格及投資範疇與淨值提供頻率皆與公開募集之基金有所不同，投資人投資前應詳閱該基金之投資說明書並確認已充分瞭解贖回規定及潛在之各種風險。
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國泰證券投資信託股份有限公司業已就使用該著作權發行國泰台灣5G PLUS ETF證券投資信託基金之行為，自臺灣指數股份有限公司取得完整之使用授權。 國泰證券投資信託股份有限公司業已自臺灣證券交易所股份有限公司取得使用臺灣證券交易所發行量加權股價日報酬正向兩倍指數或其簡稱臺指日報酬兩倍指數 及 臺灣證券交易所發行量加權股價日報酬反向一倍指數或其簡稱臺指反向一倍指數之授權。 國泰富時中國5年期以上政策金融債券ETF基金（下稱「本基金」）係由國泰投信獨力開發。 FTSE及其授權人與本基金無關，FTSE及其授權人未贊助、建議、推薦、認可或推廣本基金，就下列情事所衍生者，FTSE及其授權人對任何人概不負責：（a）使用、信賴本約標的指數，或本約標的指數發生任何錯誤，或（b）投資或運作本基金。 國泰投信就基金所得之成果或使用本約標的指數是否合於被授權人之需求，FTSE概不作任何主張、預測、保證或聲明。 國泰富時中國A50基金、國泰富時中國A50單日正向2倍基金及國泰富時中國A50單日反向1倍基金(「基金」)由國泰投信獨家開發。
但筆者還是奉勸保戶，既然持有投資型保單是為了長期累積財富，不但要以「長期投資」的心態持有，未來也應該隨著成立的時間拉長，更注重中、長期（例如一年、三年或五年）的績效表現。 這段期間，確實也不少的保戶向筆者「反應」及「抱怨」，認為類全委保單把大量保戶資金，全放在現金與貨幣型基金上，似乎與當初所訴求的「積極投資」目標有違。 不過，如果把觀察時間拉長，由於台股表現優異，連帶著讓台股基金的績效表現異常亮麗，自然會進一步推升「選擇以台股基金為主」的類全委帳戶績效表現。 只不過，若從「含息報酬率」的角度來看，則只有元大投信「ESG永續成長」帳戶，近1個月、3個月及半年含息報酬績效還能維持正數，其餘兩檔則都呈現負值。 重點一、雖然以台幣計價的類全委保單規模也有增加，但外幣（特別是美元）計價的類全委保單，今（2021）年的漲幅超過三成，遠高於台幣漲幅的不到兩成。
(八)請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書，充分評估基金投資特性與風險，更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會（以下簡稱「投信投顧公會」）網站之「基金績效及評估指標查詢專區」查詢。 本網站之投資配置相關資訊為Morningstar, Inc.（下稱「晨星」）所提供，晨星所收集之全持股明細（非前五或前十大持股）乃由各基金公司及公會所提供，並依晨星之方法論進行產業分類及持股計算，資訊及資料更新日期有可能與基金月報不同，資料僅供參考，投資人在做出投資決策前，請審慎評估。 FundDJ基智網首頁◇新聞◇台股◇美股◇新VIP◇選股◇基金◇ETF◇自主理財◇iQuote◇固定收益◇知識庫◇. 投保年齡15足歲~79歲; 連結委託投資帳戶及基金標的; 費用後收型，資金可整筆投入; 壽險保障及投資需求一次滿足.
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本商品所連結之一切投資標的無保證投資收益，最大可能損失為全部投資本金。 台灣人壽委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益(美元)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源 … 【新臺幣商品適用】本保險是以美元收付比率並不代表報酬率,本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。
P類型受益權單位之定期定額申購與勞工退休金條例之勞工每月自願提繳退休金無關，投資人係以自有資金定期定額投資基金，應自負盈虧，且無稅賦優惠。 投資地區含新興市場者，因其波動性與風險程度可能較高，且其政經情勢穩定度及匯率走勢亦可能使資產價值受不同程度影響。 匯「澳幣」到嘉信因為手中剛好有一筆「澳幣儲蓄險」到期，想要讓資金待在市場裡面繼續投資。 但是，現 在台幣實在太強了，換回台幣不但沒賺還倒賠，於是我開始研究有關澳幣投資的訊息。 Google很久，沒有看到有人分享相關的經驗，倒是海外投資版上，和我有相同困擾的文章 看了不少。 苦惱許久，也想過直接走「澳幣複委託」、開戶「澳洲券商」買澳股。
- 定期(不)定額投資人因不同時間扣款，將有不同投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證；其他未盡事宜及基金相關費用，投資人申購前應詳閱基金公開說明書（可至各基金公司網站或境外基金資訊觀測站進行查閱）。
- 所有基金績效，均為過去績效，不代表未來之績效表現，亦不保證基金之最低投資收益。
- 6.境外基金經金融監督管理委員會（下稱「金管會」）核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。
- 基金配息組成項目表投資人可至基金總代理人網站上查詢。
- 只是這部分，除非投資人能夠深入鑽研年度財報內的細節，否則，也不太可能了解管理費的實際折況狀況。
- 理由很簡單，只要有一道換匯的手續，就一定不可避免出現匯兌損益。
另外，雖然目前類全委帳戶計價幣別的「主流」是美元及台幣。 但仍有一些是以人民幣及澳幣，甚至歐元計價的標的（當然，規模都不大）。 選擇這些幣別的投資人，就更要注意匯率大幅波動的風險了。
與本網站有關一切糾紛與法律問題，均依中華民國相關法令解釋及適用之。
為鼓勵被投資企業關心氣候變遷議題採取行動，國泰每年舉辦氣候變遷論壇，剖析投資人和企業間的 ESG 溝通策略、標竿企業如何掌握氣候機會。 運用金融市場力量，加速推動永續發展，期許能夠成為推動社會向上的永續力量。 與被投資公司互動是責任投資中重要的一環，不過若僅單槍匹馬，在被投資企業須面對全球眾多投資者下，難以彰顯我們的影響力，因此國泰投信除定期安排與被投資公司公司拜訪外，也聯合國泰金控與子公司，更進而加入國際投資者聯盟以進行聯合議合活動，以機構投資人的力量推動被投資公司注重 委託國泰投信投資帳戶智能多元收益 ESG、強化社會資本。 委託投資帳戶每月會自動撥回資產給保戶，如同月配息基金的概念，增加每月現金流量，讓投資成果看得到也拿得到。 其中，中國人壽的美元利變終身壽險「金美好」，從7月到9月共銷售72.9億元，遙遙 …
惟合作顧問公司僅就本服務提供本公司有關投資之研究分析意見，並未針對個別投資人提供投資建議，投資人於申購前應自行確認其符合投資需求及風險承受度，並詳閱基金公開說明書或投資人須知。 ● 本服務之基金經金管會核准或同意生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險，基金經理公司除盡善良管理人注意義務外，不負責基金之盈虧。 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。 ● 有關投資基金應承擔之相關風險(如國家風險、市場風險、貨幣風險、匯率風險、信用風險、債券風險等)及負擔之費用(含分銷費用)，均已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人欲索閱基金公開說明書(或其中譯本)可至各分行洽詢理財專員或洽該基金公司，或至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
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單純從數字上來看，外幣類全委帳戶的規模，幾乎是台幣類全委帳戶的5、6倍。 但如果從年化的角度（下表二）來看，2020年11月到2021年11月的規模漲幅，就有31.74%。 可見國人偏愛外幣（特別是美元）計價保單的熱情不減反增。
「富時中國A50指數」(「指數」) 中之所有權利均歸富時國際有限公司(「富時集團」)所有，指數資料來源為富時國際有限公司(「富時集團」) FTSE 2015。 「FTSE」為倫敦證券交易所集團公司之商標，由富時集團依據授權使用。 富時指數及/或富時評等之所有權利均歸富時集團及/或其授權方所有。 委託國泰投信投資帳戶智能多元收益 富時集團及其授權方拒絕對任何人承擔因富時指數及/或富時評等或其中之資料之錯誤或疏漏所導致之任何責任。 國泰泰享退系列基金P類型受益權單位僅得透過基富通銷售。
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