國泰投信秉持責任投資的核心原則，盡職治理報告中充分揭露ESG資訊使用情形、投資決策過程中ESG相關評估條件及ESG具體執行方案，期以專業機構投資人的角色，帶動產業、經濟及社會整體向上發展。 新光人壽走過半世紀，守護台灣800萬保戶的希望與保障。 為了提供國人全方位守護，積極開發創新商品，以長照與大女子保險，雙雙獲得年度風雲保單；用心服務， … 今天去中國信託辦理密碼遺失的業務，被推銷了一個「台灣人壽月月好鑫外幣變額年金保險」，理專說是月配息一年報酬率有13%左右，請問有人買過這個嗎， … 且更值得提醒保戶注意的是：有些投資型保單雖以「台幣」計價，但只要是跨境投資，就一樣會有匯兌上的風險，只是持有人常常「不知不覺」而已，並不表示凡是台幣計價的保單，就完全不用承擔任何匯兌風險。 然而，發行相關商品的金融機構也心知肚明：這世上不是沒有穩定配息的標的，那就只有幾乎不會倒債，但債息少的可憐的公債，或是信用評等較佳的優質公司債。
富邦人壽推出的鑫美一生，也是無論基金淨值多少，都月月撥回，年化 … 所以，如果保戶原本就有一筆外幣資產，或是未來就是有外幣資產的需求（像是做生意、子女出國留學、在海外退休養老），直接選擇外幣計價的保單，也才能夠避掉一層匯率風險。 儘管今年以來熱銷的類全委保單，成立的時間都不滿一年，能夠參考的績效表現期間都不長。 委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益 但筆者還是奉勸保戶，既然持有投資型保單是為了長期累積財富，不但要以「長期投資」的心態持有，未來也應該隨著成立的時間拉長，更注重中、長期（例如一年、三年或五年）的績效表現。 這段期間，確實也不少的保戶向筆者「反應」及「抱怨」，認為類全委保單把大量保戶資金，全放在現金與貨幣型基金上，似乎與當初所訴求的「積極投資」目標有違。
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其次，投資人看到的報酬率數字，並沒有反應匯兌上的損益。 事實上，美元兌台幣近一年（截至7月為止）的匯率，大約貶值了4.85％，等於外幣計價類全委帳戶投資人手裡拿到的報酬率，還要再扣掉近5％左右。 以美元計價類全委帳戶一年績效第一名為例，19.09％的報酬率扣掉匯損，就只剩下14.24％，才是投資人實拿的獲利。 若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，國泰投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額) 。
在國泰智能多元收益美元淨值這個討論中，有超過5篇Ptt貼文，作者alanbank也提到 1. 標的： (MNST-US)怪物飲料 （SBUX-US）星巴克 （MCD-US）麥當勞 委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益 不知道大家知不知道今天10月1日迎來一年一度的「國際咖啡日」 而且「世界咖啡日」38歲了！ 冷知識介紹世界第一個咖啡慶祝節，起源1983年10月1日， 委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益 38年前，由日本咖啡協會發起的。
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理由之二則是，基富通的「好享退」基金，都是以「台幣計價」。 兩者之間的唯一差別只在於：「好享退」裡的基金組合，多數為外幣計價的境外基金或ETF；但以台幣計價的類全委帳戶裡的標的，卻是以台幣計價的境內基金或ETF。 然而，從前6或7大類全委帳戶的資料來看，不但每一檔的股債比差異大，也無法完全顯現「股票投資比重高，績效表現就一定好看」的結果。 當然，之所以有這樣差異，很大部分的原因也是出在：每一檔類全委帳戶月報裡，股債比的陳列方式並不統一。 再者，前幾大類全委帳戶的風險值，幾乎全是RR3，但內含風險，卻未充份表現。
本公司不擔保信託業務之管理或運用績效，投資人(委託人)及受益人應自負盈虧。 ● 基金並非存款，基金投資具有投資風險，可能使本金發生虧損。 ● 信託財產經運用於存款以外之標的者，不受存款保險之保障，投資人申購前應仔細閱讀行銷文件。 ● 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去績效亦不代表未來績效之保證。 ● 非投資等級債券基金(本類基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(主要特色係投資前揭基金之組合基金亦同)，適合能承受較高風險之『非保守型』投資人且不宜佔投資組合過高的比重。 ● 投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低風險；其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定、匯率波動、不同法規結構及會計體系間的差異、因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險。
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國泰20年期(以上)美國公債指數單日正向2倍基金及國泰20年期(以上)美國公債指數單日反向1倍基金之累積報酬率可能會偏離同期間彭博20年期(以上)美國公債指數相對應正向倍數或反向倍數之累積報酬。 關於複利效果釋例說明如下，詳細釋例請見各基金公開說明書。 國泰15年期以上A等級醫療保健產業債券基金及國泰中國企業7 年期以上美元A 級債券基金為投資於標的指數之成分證券或因應標的指數複製策略所需，得投資符合美國Rule 144A規定之債券。
國泰全球基因免疫與醫療革命ETF基金及國泰全球數位支付服務ETF基金(以下統稱「基金」)未受Solactive AG以任何形式贊助、宣傳、銷售或支持，Solactive AG亦不就在任何時點或任何方式使用指數及/或指數商標或指數價格之結果提供任何明示或默示保證或確認。 無論在任何時點或任何方式使用指數之結果及/或指數商標或指數價格，亦同。 另本基金因計價幣別不同，投資人申購之受益權單位數，於本基金成立日前，為該申購幣別金額除以面額計。
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四、上述短線交易規定資料僅供參考，實際規定應以基金公開說明書為主。 五、境內基金經行政院金融監督管理委員會核准在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。 委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。 六、依金管會規定基金投資大陸證券市場之有價證券不得超過本基金資產淨值之10%，當該基金投資地區包含中國大陸及香港，基金淨值可能因為大陸地區之法令、政治或經濟環境改變而受不同程度之影響。 七、上述資料只供參考用途，嘉實資訊自當盡力提供正確訊息，但如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人，恕不負任何法律責任。 高收益債券信用評等投資等級較低，甚至未經信用評等，證券價格亦因發行人實際與預期盈餘、管理階層變動、併購或因政治、經濟不穩定而增加其無法償付本金及利息的信用風險，特別是在於經濟景氣衰退期間，稍有不利消息，此類證券價格的波動可能較為劇烈。
當然，由於每一檔類全委帳戶的「撥回率」不同，想要投資類全委帳戶的投資人最該注意的，就是帳戶目前的淨值數字，並且參考「撥回前」與「撥回後」的淨值走勢圖。 然而根據筆者逐一搜尋資料時發現，雖然大多數公司都有誠實交待這項數字，但是仍有一、兩家，並未誠實公開（至少筆者找了半天，也沒看到，也許是藏在什麼地方。但是，如果筆者努力找都找不到，一般投資人恐怕也很難輕易看見）。 所以，筆者比較建議，如果連這樣的資訊，都不敢輕易show出，投資人恐怕也得考慮再三了。 只不過，目前各類全委帳戶網頁上，都只有「最近一期」的月報資料，一般投資人很難獲得這類的資料。 但至少「帳戶規模大小」，還是可以做為一般大眾參考指標之一（並非唯一）。
於召開受益人會議時，各計價幣別受益權單位每受益權單位有一表決權，不因投資人取得各級別每受益權單位之成本不同而異。 符合美國Rule144A規定之債券，該類債券屬於私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大的風險。 若不行,晚點自刪朋友推薦我這基金（應該算投資型保單）我看了一下，發現它配息超誇張！
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- 其一，不管是類全委保單，或是基富通的「好享退」基金，都是「組合式基金」，也就是委由某投信公司的基金經理人，幫忙投資人挑選「眾多基金及ETF」。
- 從精財網整合的資料顯示，目前全台灣有18間保險公司發行類全委保單，分別委由33間專業投信公司操作把關，總共發行381檔類全委商品（清單如文末表格）。
10.部分基金可能持有衍生性商品部位，可能達基金淨資產價值之100%，可能造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。 (三)流動性風險：非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降，而有無法在短期內依合理價格出售的風險。 委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益 (一)信用風險：由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。
