金控公司及子公司之內部稽核單位在查核對象及重點上已適度分工，確保已對全體子公司辦理有效之查核，建立並落實稽核督導機制(含海外分支機構之委外稽核)，並加強查核作業之執行與管理(含異地或居家辦公之作業流程內部控制及資安防護之落實執行)，確保查核品質及督促改善缺失。 本局110年度金融檢查重點，係參酌109年檢查情形，並因應金融市場及監理需要，挑選各業別應加強關注項目，列為檢查重點。 本年度跨業別檢查重點，有防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散落實情形、法令遵循制度實施情形、公司治理運作落實情形、資通安全管理、金融消費者保護作業、個人資料保護等6項。 (一)經檢視確認110年度本部決標案件，均屬位處既有營區範圍內之整建或改善且經自評確認無涉及生態環境保育議題、維護管理相關工程及規劃取得綠建築標章並納入生態範疇相關指標之建築工程，符合公共工程生態檢核注意事項第2點規定無需辦理生態檢核。 五、前款完整之監控型態應依其業務性質，納入各同業公會所發布之態樣，並應參照金融機構本身之洗錢及資恐風險評估或日常交易資訊，增列相關之監控態樣。
根據我國「勞動基準法」第70條規定，雇主僱用勞工30人以上者，應向地方政府勞工主管機關申報核備工作規則。 國發會推動經商便利度改革調查發現，目前企業使用工作規則參考範本報核占總件數比率約二成，不過卻因企業不諳法規而任意修正工作規則中的強制規定，或訂定不利勞工規定，導致行政審核時間無法有效縮短。 (十一)再保險分出業務之管理機制：取得再保險人、再保險經紀人書面確認及再保險契約文件之管理機制、對再保險人適格條件、再保險安排及原保險單承保條件之檢核機制。 1.收費出單執行情形、約定駕駛人附加條款核保及批改作業情形、法人車隊條款核保執行情形、支付汽車經銷商非直接招攬費用妥適性、取具自負額憑證及落實估價(修)單與修理零件價格合理性檢核機制之情形。 再保險分出業務之管理機制：取得再保險人、再保險經紀人書面確認及再保險契約文件之管理機制、對再保險人適格條件、再保險安排及原保險單承保條件之檢核機制。
(七)票債券(含外幣債券)投資及持有部位之風險控管機制及執行情形：如投資評估、價格檢核、因應利率波動之風險管理、投資部位及其信用評級之控管機制。 (二)公司治理及營運持續管理機制：如保障股東權益、強化董事職能、發揮監察人功能、尊重利害關係人權益(內部檢舉人保護措施)、提升資訊透明度、營運持續管理機制之建立及執行情形。 票債券(含外幣債券)投資及持有部位之風險控管機制及執行情形：如投資評估、價格檢核、因應利率波動之風險管理、投資部位及其信用評級之控管機制。 檢核 公司治理及營運持續管理機制：如保障股東權益、強化董事職能、發揮監察人功能、尊重利害關係人權益(內部檢舉人保護措施)、提升資訊透明度、營運持續管理機制之建立及執行情形。
檢核: 公共工程生態檢核
(一)防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散落實情形：防制洗錢及打擊資恐內控制度、風險評估及降低風險措施之執行、確認客戶身分、姓名檢核、帳戶與交易之持續監控、資訊系統建置整合、疑似洗錢交易檢核與申報及洗錢防制教育訓練。 防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散落實情形：防制洗錢及打擊資恐內控制度、風險評估及降低風險措施之執行、確認客戶身分、姓名檢核、帳戶與交易之持續監控、資訊系統建置整合、疑似洗錢交易檢核與申報及洗錢防制教育訓練。 (六)督導並檢視各子公司對更新資訊系統相關規劃作業之妥適性(如：系統轉換穩定性及測試作業)、網路系統安全控管及資訊安全維護，建立有效之偵測及防護措施，及建置網路系統發生異常時之緊急應變作業程序、復原計畫及客戶權益保護機制。 1.金控公司應建立適當之投資暨併購管理規範並落實執行，包括：保密與內線交易控管機制、投資前評估、審核及核決程序、公告申報、法令遵循、投資後效益追蹤與風險管理。 督導並檢視各子公司對更新資訊系統相關規劃作業之妥適性(如：系統轉換穩定性及測試作業)、網路系統安全控管及資訊安全維護，建立有效之偵測及防護措施，及建置網路系統發生異常時之緊急應變作業程序、復原計畫及客戶權益保護機制。 四、金融機構對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無須於客戶每次從事交易時，一再辨識及驗證客戶之身分。
產險公司防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散落實情形：督導子公司對防制洗錢法令規範之瞭解及遵循情形(如：審查子公司IRA評估方法論一致性及評估結果，集團層次及各子公司風險胃納合理性)，督導受檢子公司就防制洗錢檢查缺失辦理改善及其他非受檢子公司配合檢視調整。 (二)客戶適格性審查及商品適合度之確保：瞭解客戶之審查作業程序、評估客戶投資屬性與風險承受度、定期檢視KYC制度之執行情形、確保金融商品對客戶之適合度。 一、經濟部依行政院農業委員會「申請農業用地作農業設施容許使用審查辦法」第29條第1項規定，推動臺南市七股區農業經營結合綠能專案計畫，並經同條第2項規定經行政院農業委員會審查核准在案。 本專案計畫範圍為臺南市七股區總計3,524筆土地，面積共計2,042.68公頃(詳如清冊及附圖)，並自即日起受理申請。 公頃「養殖漁業經營結合綠能設施專案計畫專區範圍」，未來光電業者若擇定前者申設地面型漁電共生，須提出「環社友善措施自評表」連同電業籌設文件一併提送審查，若擇定於後者區位申設，須提出「環社因應對策報告」並提送審查，審查通過文件將作為業者辦理電業籌設或再生能源同意備案之環社檢核證明文件。 三、客戶之高階管理人員若為現任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士，金融機構應考量該高階管理人員對該客戶之影響力，決定是否對該客戶採取第六條第一項第一款各目之強化確認客戶身分措施。
檢核: 因應嚴重特殊傳染性肺炎(COVID- 防疫專區
上開使用者指與電子支付機構簽訂契約，利用電子支付帳戶或儲值卡，移轉支付款項或進行儲值者。 2.身心障礙者投保權利之維護(例如：對於身心障礙者之招攬、核保作業是否無歧視性對待)、金融友善措施及金融服務業公平待客原則之推動情形。 檢核 1.對所屬業務員管理情形，如：督導業務員確實填寫招攬報告書、防範保險業務員挪用、侵占保戶款項內控作業之建立及執行。
不動產投資之辦理情形，如：不動產投資之投資程序及內部控制機制、即時利用並有收益規定之遵循情形、帳列投資性不動產後續衡量之處理程序。 保險商品之行銷及管理情形：對所屬業務員管理情形，如：督導業務員確實填寫招攬報告書、防範保險業務員挪用、侵占保戶款項內控作業之建立及執行。 (四)受託買賣外國有價證券業務：投資人屬性分級管理、KYC作業、受託投資之標的按投資人區隔、手續費率是否依所訂收費標準計收及資訊充分揭露；提供銀行業者通路獎勵或禮券等之管理機制。 受託買賣外國有價證券業務：投資人屬性分級管理、KYC作業、受託投資之標的按投資人區隔、手續費率是否依所訂收費標準計收及資訊充分揭露；提供銀行業者通路獎勵或禮券等之管理機制。 防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散落實情形(含國際證券業務分公司)：機構風險評估與內控架構：機構風險評估之完整性及合理性、整體內控架構之適當性及有效性。 (四)辦理免保證商業本票業務風險控管機制及執行情形(含對個別發行人之免保票承銷限額訂定之妥適性及公司持有同一關係人及同一集團之免保證商業本票控管情形)。
法務部於108年11月25日公告指定制裁對象陳世憲予以除名，請參照本處網站「資恐防制法公告制裁名單」→「資恐防制法第四條第一項指定制裁名單」→「法務部108年11月25日除名公告」。 近期詐欺手法常以簡訊推薦飆股誘使民眾加入LINE群組，於群組誆稱有管道搶漲停股票及張貼虛偽獲利帳單畫面，博取投資人信任進而於詐騙集團虛設之App平臺註冊帳號操作投資，同時提供人頭帳戶供投資人匯入投資款項，嗣投資人聯繫欲領取投資獲利及本金時，客服即不再回應，敬請民眾注意防範，勿掉入詐騙集團陷阱。 檢核 二、為擴增統一編號號碼並與現行配賦之統一編號相容（新舊統一編號格式相同），後續請公私部門配合修改統一編號檢核程式，主要係修正「檢查邏輯由可被『10』整除改為可被『5』整除」，相關說明詳如附件。 評核服務次數每年度申請同版本評(檢)核服務次數以2次為限，各版本(表)申請加總次數以3次為限，且每次評(檢)核間至少應相隔30日以上。 五、代收款項交易（不包括存入股款代收專戶之交易、代收信用卡消費帳款之交易），其繳款通知書已明確記載交易對象之姓名、身分證明文件號碼（含代號可追查交易對象之身分者）、交易種類及金額者。 八、實質受益人：指對客戶具最終所有權或控制權之自然人，或由他人代理交易之自然人本人，包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人。
檢核: 網站更新日期：110年9月24日
數位金融業務之辦理情形：行動應用程式開發及發布(含定期安全檢測)之管理機制、電子保單作業、行動投保及網路投保業務之保戶身分驗證、投保意願確認、核保及通報等作業控管機制。 自我風險及清償能力評估機制之辦理情形，如：ORSA公司內部執行情況(含所訂風險回應措施與監控機制)等。 法令遵循制度執行情形：資產總額達新臺幣一兆元以上之保險業建立全公司法令遵循風險管理及監督架構之情形。 (二)銀行提供境外衍生性金融商品資訊及諮詢服務之辦理情形：如提供服務對象、商品範圍、服務內容、報價情形、分潤收入之法令遵循情形。 銀行提供境外衍生性金融商品資訊及諮詢服務之辦理情形：如提供服務對象、商品範圍、服務內容、報價情形、分潤收入之法令遵循情形。
辦理衍生性金融商品業務：證券商辦理衍生性商品業務與客戶訂立契約之程序、商品適合度制度(KYC及KYP作業)、行銷過程控制、客戶申訴處理、解約及結算作業、商品評價及報價、風險管理、避險操作情形等。 內部人員管理：如內部人員利益衝突查核作業之落實情形，證券商是否依規定確實辦理內部人員利益衝突之查核作業；業務人員禁止行為之法律遵循控管及查核情形(如：業務人員是否有代客操作、是否有與客戶資金借貸等情形)及薪酬與考核機制之妥適性。 金融消費者保護作業：如與他業合作推廣金融商品銷售業務(含房貸壽險)、充分瞭解金融消費者以確保該商品或服務對金融消費者之適合度、充分說明該金融商品、服務及契約之重要內容、客戶個資保護、消費爭議之處理機制、金融服務業公平待客原則及金融友善服務措施之落實執行情形、消費者貸款費用之告知與揭露及利率依約調整作業情形。
(五)對保證業務法定比率加強控管之遵循情形，如：應將尚未轉列催收款之保證墊款計入保證背書總餘額、規劃於110年前提高不動產業保證餘額提存保證責任準備比率至1.5％。 對保證業務法定比率加強控管之遵循情形，如：應將尚未轉列催收款之保證墊款計入保證背書總餘額、規劃於110年前提高不動產業保證餘額提存保證責任準備比率至1.5％。 (二)金融交易控管妥適性：交易前分析、交易授權、超限案件陳報處理、營業時間後及營業處所外交易控管之妥適性與及確實性。 您的瀏覽器不支援或未開啟JavaScript功能，將無法正常使用本系統，請開啟瀏覽器JavaScript功能，以利系統順利執行。 最後，除了高價住宅外，一般市面上的貸款額度多為房屋總價的 7 檢核 ~ 8 成，各位可據以核算本身應該準備多少自備款額度，另外選擇不同的貸款年期，核算每個月的房貸負擔。 另外，交易時買方需要負擔契稅、印花、地政登記規費、分算持有稅等費用，加上後續裝潢費用、每年的管理費、房屋稅、土地稅等，合計也會是筆不小的金額。
二、客戶或其實質受益人若為現任國內政府或國際組織之重要政治性職務人士，應於與該客戶建立業務關係時，審視其風險，嗣後並應每年重新審視。 對於經金融機構認定屬高風險業務關係者，應對該客戶採取第六條第一項第一款各目之強化確認客戶身分措施。 十二、電子支付帳戶之客戶身分確認程序應依電子支付機構身分確認機制及交易限額管理辦法相關規定辦理，不適用第四款至第七款規定。 十一、金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，得不執行該等程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易。 (十)公司治理情形：如董事會及風險管理委員會等功能性委員會之職能發揮、利害關係人交易之法令遵循及控管程序、檢舉制度之建立。 (五)公司治理情形：如董事會及風險管理委員會等功能性委員會之職能發揮、利害關係人交易之法令遵循及控管程序、檢舉制度之建立。
但金融機構對客戶資訊之真實性或妥適性有所懷疑、發現客戶涉及疑似洗錢或資恐交易、或客戶之交易或帳戶之運作方式出現與該客戶業務特性不符之重大變動時，應依第三條規定對客戶身分再次確認。 自10月30日起企業可利用「工作規則線上填報自動檢核系統」進行線上申報，系統連結公司登記資料庫並帶入法令強制規定之相關資料，將可減少填寫資料疏漏及申報有誤被退件的狀況。 本項工作規則線上填報系統於案件受理後，系統即時通知縣市政府勞工行政主管機關進行審查，可望大幅簡化申報與審核作業，企業免去親自送件辦理，且可於系統查詢案件辦理進度，行政審查程序更透明、更有效率，落實無紙化申辦作業。
- 三、本課程將循序漸進、由深入淺出帶領企業如何建立職災預防機制，於職災發生時協助雇主及勞工或其家屬的職災賠償及補償，達成勞資雙贏的局面。
- (一)董事會(監事)成員及行使職權妥適性：董事會(含附屬委員會)及監察人(監事)之成員資格與結構、行使職權之妥適性、公司治理運作、檢舉人保護制度及社會與環境責任落實情形。
- (十一)再保險分出業務之管理機制：取得再保險人、再保險經紀人書面確認及再保險契約文件之管理機制、對再保險人適格條件、再保險安排及原保險單承保條件之檢核機制。
- 2.衍生性金融商品及結構型商品銷售作業之妥適性：如認識客戶程序、商品風險分級、商品適合度評估、銷售人員資格、商品風險告知方式、揭露內容及紀錄留存之完整性與妥適性等。
- 根據水利署統計，民國106年至108年期間各單位（水利署、環保署、林務局、水保局）執行前瞻基礎計畫時，各水庫已經進行共計3,404項生態友善措施（603項迴避、584項縮小、1575項減輕及642項補償），其中由水保局執行成效最佳占80%、其次為林務局及水利署。
- (六)存(提)款相關作業控管機制：如存、提款作業及規範之妥適性(含職員不得代客保管印鑑、存摺及已蓋妥印鑑之空白取款條、無摺提款作業等情形）、主管卡(密碼)使用及控管機制。
有意於此區申設漁電共生之光電業者：台灣太陽光電產業協會、中華民國太陽光電發電系統商業同業公會、國際半導體產業協會太陽光電公共政策倡議委員會。 事先針對魚塭開發區域進行環社議題辨認，盤點未來因地面型漁電共生案場設置對當地可能帶來生態環境與社會經濟之影響。 ●對本會所提重大檢查意見以臨時提案方式提出，相關資料係於開會前一日下午始提供董事參閱，致董事未有充分時間瞭解其內容。 根據水利署統計，民國106年至108年期間各單位（水利署、環保署、林務局、水保局）執行前瞻基礎計畫時，各水庫已經進行共計3,404項生態友善措施（603項迴避、584項縮小、1575項減輕及642項補償），其中由水保局執行成效最佳占80%、其次為林務局及水利署。 檢核 勞動部勞動及職業安全衛生研究所(以下簡稱勞安所)透過最近5年我國重大職災案例進行分析，探討案例中人因工程設計不良之致災原因，納入相對應的人因工程改善建議及關聯法規後，編撰成人因工程檢核表，期望透過潛在事故肇因的改善，可以預防職業災害的發生。
有意於此區申設漁電共生之漁業組織：中國民國養殖漁業發展協會、彰化縣養殖漁業發展協會、彰化縣養殖協會、彰化區漁會。 檢核詞語解釋 / 檢核是什麽意思 簡體拼音： [jiǎn hé] 反義詞： 近義詞： 基本釋義： 詳細釋義： 1.
